更多"商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。"的相关试题:
[多项选择]代理业务操作风险的成因包括（）。
A. 风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大
B. 监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后
C. 业务管理分散，缺乏统筹管理
D. 电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统
E. 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
[判断题]银行员工应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分、业务操作和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。
[单项选择]以下不属于代理业务中的操作风险的是（）
A. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动
C. 业务员贪污或截留手续费
D. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
[判断题]常规权限指对于员工办理涉及客户资产变动等特殊业务或风险较高业务时，临时赋予员工使用的业务操作权力，具有一定使用时限，实行“临时赋予、限时操作、及时收回”的使用机制。
[单项选择]下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。
A. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动
C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
D. 业务中贪污或截留代理业务手续费
[单项选择]操作风险主要源于业务操作，操作风险大多是银行可控范围内的（）
A. 外生风险
B. 系统风险
C. 偶发风险
D. 内生风险
[多项选择]代理证券业务的主要风险点包括（）
A. 业务未进行账务核对，收费不规范
B. 条件审查不严
C. 代理结算银行未建立完整有效的代理证券清算业务管理办法、操作规程，存在明显的制度缺陷
D. 证券清算业务处理流程不规范，导致延误资金入账时间
[单项选择]（）不是代理银行业务的主要风险点。
A. 代理行未建立完善有效的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷
B. 业务凭证要素、条件审查不严
C. 业务账务处理不规范
D. 没有向客户明示风险
[单项选择]操作风险中的（）设定了风险管理的总基调，包括业务目标和风险偏好.企业管理风险的方法以及操作风险管理相关政策的阐释。
A. 战略
B. 流程
C. 基础设施
D. 环境
[单项选择]农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。
A. 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示
B. 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露
C. 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素
D. 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
[多项选择]下列属于代理银行业务主要风险点的是（）
A. 业务凭证要素、条件审查不严
B. 业务账务处理不规范
C. 业务未进行账务核对，收费不规范
D. 业务操作环节出现诸多人为失误
[多项选择]单位定期存款开户存入业务操作流程风险提示（）
A. 防止使用虚假单位名称开户
B. 防止个人款项以单位名称开户
C. 防止“洗钱”
D. 开具存款证实书或直接开具定期存单
[多项选择]代理外卡柜台取现业务的主要风险有（）
A. 卡片安全性检查
B. 领卡和换卡的管理
C. 有效证件的核实
D. 申请人身份资格无需审查
[单项选择]农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中，以下哪一种法律风险主要表现为在业务操作中，员工不严格执行操作规程和管理办法，从而导致风险的发生（）
A. 合同类法律风险
B. 法律缺陷性风险
C. 担保类法律风险
D. 运营类法律风险
[单项选择]巴塞尔Ⅱ中没有定义为操作风险的风险类型有业务风险、战略风险、（）。
A. 法律风险
B. 声誉风险
C. 程序风险
D. 外包风险
[单项选择]国内信用证项下自营福费廷业务属于（）风险业务，代理福费廷业务（）按照信贷业务流程审批
A. 高；需要
B. 低；不需要
C. 低；需要
D. 高；不需要
[多项选择]借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。
A. 制作假卡
B. 盗取他人密码
C. 使用作废卡片
D. 使用正常卡片
