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[多项选择]《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标有（）。
A. 确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B. 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C. 确保商业银行的主要风险能够被预测
D. 确保监管部门有效监管商业银行面临的主要风险
E. 确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
[多项选择]商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。
A. 董事会和高级管理层的监督
B. 健全资本评估程序的基本要素
C. 评估程序应覆盖的风险
D. 监测和报告
E. 内部控制的检查
[多项选择]商业银行应制定相关的利率风险管理政策和程序，此类政策与程序应至少说明以下哪些内容（）
A. 有关利率风险管理决策的责任分工
B. 明确定义获得授权的工具、保值战略和建立头寸的机会
C. 银行可承受的利率风险水平的定量参数
D. 各种工具、资产组合与业务的限额
E. 董事会和高级管理层对利率风险监控的责任
[多项选择]商业银行市场风险管理政策和程序应包括以下哪些内容（）
A. 可以开展的业务品种和投资工具，可以采取的投资、保值和风险缓解策略和方法
B. 商业银行能承担的市场风险水平
C. 市场风险管理组织结构、权限结构和责任机制
D. 市场风险的报告体系和市场风险管理信息系统
E. 市场风险的内部控制和外部审计
[多项选择]商业银行内部资本评估程序的目标有（）。
A. 确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B. 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C. 确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
D. 确保在持续经营前提下吸收损失
E. 确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应
[单项选择]下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。
A. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
B. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
C. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
D. 报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
[多项选择]商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，包括（）的全过程。
A. 信息收集
B. 核实
C. 授信审核
D. 审批
E. 会计处理
[多项选择]商业银行建立的内部资本充足评估程序的报告体系应至少包括以下内容（）。
A. 评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响
B. 评估银监会的监管要求
C. 评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
D. 提出抵御各类风险的具体措施
E. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
[多项选择]商业银行客户投诉处理的政策和程序应在遵循法律、法规的基础上，坚持以下原则（）。
A. 公平
B. 透明
C. 全面
D. 高效
[单项选择]以下关于以并购方式实现风险资本退出说法错误的是（）
A. 费用低、撤资迅速是其优点
B. 所需要的条件是风险企业必须产权清晰
C. 收益低、负债较大是其缺点
D. 适用于处于成长期和成熟期的企业
[单项选择]商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给（）。
A. 银监会和人民银行
B. 银监会
C. 人民银行
D. 保监会
[单项选择]下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（）。
A. 风险评估
B. 信息披露
C. 压力测试
D. 资本规划
[多项选择]《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立（）资本充足率压力测试工作机制。
A. 合规的
B. 全面的
C. 审慎的
D. 建设性的
E. 前瞻性的
[单项选择]采用（），银行可以基于内部风险评估计提资本。
A. 标准法
B. 内部评级法
C. 高级计量法
D. 以上都不对
[单项选择]审计计划流程的一部分是收集关于组织内部控制的证据。以下哪项不是评估内部控制效果的证据？（）
A. 与会计部门的员工面谈
B. 当员工完成日常任务时观察流程
C. 检查文件、政策、流程和用户手册
D. 送交高层管理者的，归纳审计发现的文件
[单项选择]以下关于项目财务评估和国民经济评估顺序的说法正确的是（）
A. 一般先进行国民经济评估，再进行财务评估
B. 国民经济评估和财务评估一般同时进行
C. 一般先进行财务评估，再进行国民经济评估
D. 国民经济评估和财务评估只进行一个方面评估即可，因此不存在先后顺序
[单项选择]以下关于以破产清算方式实现风险资本退出说法错误的是（）
A. 费用低是其优点
B. 所需要的条件是相关法规健全
C. 投资难以得到收益是其缺点
D. 适用于经营失败的企业
[单项选择]以下关于以股份回购方式实现风险资本退出说法错误的是（）
A. 收益高、风险企业完整保存是其优点
B. 所需要的条件是风险企业管理层拥有一定实力
C. 回购后负债大是其缺点
D. 适用于处于成长期和成熟期的企业
[单项选择]商业银行应当在年度结束后的（）个月内向银监会提交内部资本充足评估报告。
A. 三
B. 四
C. 五
D. 六
