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[单项选择]下列关于全过程理财规划说法错误的是（）
A. 理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
B. 理财师和客户共同确定理财目标体系
C. 最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D. 对运营中问题不予以解决
[单项选择]综合理财规划建议书的特点不包括（）
A. 操作的专业化
B. 目标的指向性
C. 分析的量化性
D. 写作的程序性
[多项选择]关于综合理财规划报告书，主要内容包括（）。
A. 家庭财务分析
B. 风险类型分析
C. 理财规划建议
D. 投资组合建议
[单项选择]理财规划书中的投资规划建议不包括（）
A. 理财产品教育
B. 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C. 对现阶段的资产配置的建议
D. 对现阶段的产品配置的建议
[单项选择]理财规划书的开场白不包括（）
A. 一封给客户的信
B. 理财规划书的封面
C. 法律声明文件
D. 理财规划书的摘要
[多项选择]理财规划书的主要内容包括（）
A. 家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B. 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
C. 家庭财务状况分析
D. 理财目标的评估和调整
E. 综合理财规划建议
[多项选择]为客户编制理财规划报告书时，哪几张报表是必须的？（）
A. 家庭资产负债表
B. 家庭收支储蓄表
C. 现金流量表
D. 财务分析表
[单项选择]理财规划书的主要结构不包括（）
A. 开场白
B. 主要内容
C. 其他内容
D. 结尾
[多项选择]理财规划书的实用性是指（）
A. 方案中的建议、措施具有可操作性
B. 客户能够理解理财规划书的内容
C. 理财规划书能够吸引大量客户
D. 方案中的建议、措施能够取得预期的效果
E. 方案中的建议、措施可能带来高额收益
[单项选择]下列不属于理财规划书的内容的是（）
A. 规划方案的执行
B. 法律声明文件
C. 理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露
D. 客户的婚姻状况和身体健康状况
[单项选择]退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是（）
A. 及早规划
B. 坚持平衡原则
C. 应本着谨慎性原则，多估退休后收入，少估退休后支出
D. 避免过于乐观估计
[多项选择]理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）
A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息
[单项选择]在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）
A. 全生涯模拟仿真的原理介绍
B. 模拟环境的设置
C. 理财重点以及中、长期理财目标
D. 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
[多项选择]理财规划书的最后部分是“附录”，主要包括（）
A. 所推荐金融产品的具体信息
B. 全生涯模拟仿真表
C. “定期投资市场分析报告样本”
D. “不定期解读市场事件的快报”
E. 其他相关信息
[多项选择]一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有（）
A. 通俗性
B. 一致性
C. 可读性
D. 实用性
E. 完整性
[多项选择]下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
A. 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B. 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C. 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D. 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E. 最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
[多项选择]根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
A. 综合理财规划
B. “一对多”理财规划
C. 单项理财规划
D. “一对一”理财规划
E. 整体理财计划
[多项选择]理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（）
A. 客户的收入增长率
B. 价格上涨因素及其影响
C. 假设客户的退休年龄
D. 可配置投资性资产的确定
E. 假设客户的预寿年龄
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③
