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[单项选择]对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
A. 新客户
B. 老客户
C. 重点客户
D. 客户
[多项选择]账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）
A. 进行实地调查
B. 撰写调查报告
C. 对实地调查的情况及报告的真实性负责
D. 对账户资料的合规性以及真实性负责
[判断题]邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。
[多项选择]严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
A. 财务状况
B. 风险认知
C. 家庭背景
D. 承受能力
[判断题]金融机构应当按照“了解你的客户、了解你的业务”的原则合理尽职审核收付汇资料
[判断题]分行应遵循“了解你的客户”原则，认真履行客户身份识别制度和账户实名制，并对申请单位的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估合格后，审慎为其开办结算卡业务。
[多项选择]金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的（）或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 客户
B. 自然人
C. 法人
D. 业务关系
[判断题]开户银行应遵循“了解你的客户”原则，按照内部管理规定，对存款人进行实地入户调查。
[单项选择]遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。
A. 低风险
B. 中风险
C. 高风险
D. 所有客户
[多项选择]严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
A. 财务状况
B. 兴趣爱好
C. 风险认知
D. 承受能力
[单项选择]商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。
A. 平等、自愿、公平、公正
B. 平等、自愿、公平、互惠互利
C. 平等、自愿、公平、诚实信用
D. 平等、自愿、公平、为客户保密
[单项选择]基金转换业务遵循（）原则。
A. 未知价
B. 份额转换
C. 两者都是
[多项选择]开办网银业务遵循（）原则。
A. 统一管理
B. 讲求效益
C. 确保安全
D. 分级负责
E. 权限制约
[判断题]商业银行要严格内部征信数据删除审批制度，进一步规范、完善上报数据删除请求报文的内部管理制度。
[多项选择]办理基金认购业务、申购业务和赎回业务遵循（）原则进行。
A. 金额认（申）购、数量赎回
B. 份额认（申）购、金额赎回
C. 未知价
D. 认（申）购与赎回同地点
[单项选择]业务费用的具体业务核算应遵循（）原则。
A. 权责发生制和配比原则
B. 收付实现制
C. 真实性
D. 确认性
[简答题]商业银行业务经营必须遵循哪些原则？为什么要遵循这些原则？
[单项选择]商业银行与客户的业务往来，应当遵循什么样的原则（）
A. 公平、自由、保密
B. 平等、自由、公开和诚信
C. 平等、自愿、公平和诚信
D. 自愿、公平、保密、诚信
