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发布时间:2023-12-18 01:10:31

[多选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( )。
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.其他应当关注的异常情况

更多"[多选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关"的相关试题:

[判断题] . 我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行销售理财产品,应当做到()
A.成本可算
B.信息充分披露
C.营销适度
D.风险可控
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品( )的人员。
A.销售、办理认购和赎回等相关活动
B.宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动
C.宣传推介、销售等相关活动
D.宣传推介、办理认购和赎回等相关活动
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
[单选题]32.商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
[单选题]根据商业银行理财产品销售管理要求,商业银行不得通过()渠道对具体理财产品进行宣传。
A.电话
B.短信
C.邮件
D.电视
[单选题]45.根据商业银行理财产品销售管理要求,商业银行不得通过()渠道对具体理财产品进行宣传。
A.电话
B.短信
C.邮件
D.电视
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前10日,在()进行登记
A.中国证券监督委员会官网
B.中国银行业协会官网
C.中国银行业监督管理委员会官网
D.全国银行业理财信息登记系统
[单选题]商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施()措施。
A.内部监督和独立审核
B.外部监督和独立审核
C.内部监督和联合审核
D.外部监督和联合审核
[单选题]24.商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前10日,在()进行登记
A.中国证券监督委员会官网
B.中国银行业协会官网
C.中国银行业监督管理委员会官网
D.全国银行业理财信息登记系统
[单选题]商业银行销售理财产品,应当做到的基本原则中不包括()
A.成本可算
B.信息充分披露
C.营销适度
D.风险可控
[多选题]商业银行理财产品销售行为包括()
A.宣传推介
B.销售
C.办理申购
D.办理赎回
[单选题]商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行()统一管理和授权。
A.省级分行
B.总行
C.市级分行
D.区域分行
[单选题]26.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行()统一管理和授权。
A.省级分行
B.总行
C.市级分行
D.区域分行
[多选题]商业银行销售理财产品应当遵循的原则包括()
A.公开
B.公允
C.公平
D.公正
[单选题]下列行为中不属于商业银行理财产品销售的( )。
A.理财产品宣传推介
B.理财产品销售
C.理财产品申购赎回
D.理财产品报备
[多选题]商业银行销售理财产品应当遵循的原则不包括()
A.诚实守信
B.适度建议
C.提示风险
D.勤勉尽责
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过( )的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A.55岁
B.60岁
C.65岁
D.70岁
[判断题]商业银行销售理财产品,应当向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益。
A.正确
B.错误

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