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[单项选择]个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
A. 挪用客户资金
B. 侵占客户资金
C. 错误销售
D. 客户风险认知错误
[单项选择]商业银行应在（）的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
A. 客户授权
B. 客户分层
C. 风险认知
D. 预期利益
[判断题]广义的理财概念包括了理财顾问服务或者理财规划咨询活动。
[多项选择]个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。
A. 财顾问服务的相关记录
B. 签订的协议、规划书
C. 出具的评估报告和其他材料
D. 理财顾问和客户的电话通话录音
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
A. 财富管理
B. 投资顾问
C. 家庭理财
D. 财富委托
[判断题]商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]理财顾问服务推广实行（）。各级理财业务经营行在提供理财顾问服务前应向上级行申请销售推广授权。
A. 机构准入制度
B. 人员准入制度
C. 机构准入和人员准入制度
D. 机构准入或人员准入制度
[判断题]银行理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。
[单项选择]商业银行应确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（）的原则。
A. 风险防控优先
B. 合规性风险优先
C. 客户充分授权
D. 了解客户和符合客户最大利益
[多项选择]理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。
A. 审计部门独立审计
B. 监管机构监管检查
C. 个人金融（业务）部门内部自律检查
D. 聘请专业第三方机构外部审计
[多项选择]农业银行各分支机构开办理财顾问服务可能面临的风险包括（）
A. 法律风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 合规性风险
[单项选择]理财顾问服务实行（）。
A. 机构准入制度
B. 人员准入制度
C. 授权经营制度
D. 机构准入和人员准入制度
[单项选择]商业银行应至少建立（）两个层面的监督机制，降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等。
A. 审计部门内部审计和其他业务部门内部监督
B. 审计部门内部审计和委托外部中介机构独立审计
C. 人理财业务管理部门内部调查和委托外部中介机构独立审计
D. 个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计
[多项选择]江苏农信个人网银理财类服务包括（）。
A. 活期转定期
B. 定期转活期
C. 通知存款管理
D. 活期转活期
E. 基金买卖
[单项选择]农业银行开展理财顾问服务（）。
A. 不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B. 可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C. 可以为客户提供财务担保或承诺
D. 可以为客户提供大部分财务担保或承诺
[多项选择]理财顾问服务分为（）两类。
A. 理财规划
B. 理财咨询
C. 投资建议
D. 保险、养老规划
[多项选择]开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。
A. 充分
B. 简洁
C. 准确
D. 清晰
