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[多项选择]关于内部评级系统中的风险量化，下列说法正确的是（）
A. 风险量化就是对主要的风险元素赋予数值
B. 主要的风险元素包括违约概率、违约损失率和违约风险暴露
C. 赋予的数值必须根据银行的评级系统估算，或者选用监管当局规定的输入值，这要取决于银行是适合内部评级初级法还是高级法
D. 风险量化要求违约和其它词语准确定义，并且坚持内部估算的标准
E. 银行往往使用较长观察期的数据（如果有的话），并且涵盖一个完整的经济周期，以控制统计上的误差
[多项选择]关于银行内部评级系统的操作，下列说法正确的是（）
A. 对每个借款人和所有认可的担保人，必须进行评级
B. 对于每笔风险暴露，必须进行贷款评级，并作为贷款审批程序的一部分
C. 经办、审批评级和定期检审评级可由贷款发放部门来执行
D. 任何人不得否认评级程序的结果
E. 以上说法都对
[多项选择]关于内部评级系统中的信息披露要求，下列说法正确的是（）
A. 信息披露要求只要披露定量的信息
B. 信息报露要求既有定性的，也有定量的
C. 披露要求涉及巴塞尔新协议的应用范围，监管资本和资本充足率，风险暴露和风险评估
D. 定量要求主要是：内部评级法用于计算监管资本的输入参数及其结果
E. 披露的目的是，让市场参与者更好地评估使用内部评级法的银行的信用风险暴露及其资本充足率
[多项选择]关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。
A. 内部评级法是风险计量／分析的核心工具
B. 任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
C. 内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
D. 《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
E. 内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
[多项选择]关于内部评级体系，下列说法正确的是（）
A. 内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台
B. 内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
C. 内部评级系统是风险计量分析的核心工具
D. 内部评级体系由评级模型和评级数据两部分组成，两者存在着紧密的互动关系
E. 任何一个现代化银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系
[单项选择]以下关于寿险公司内部控制和公司治理关系的说法中，错误的是（）。
A. 公司治理与内部控制都统一于实现企业的目标
B. 内部控制涉及更多法律层面的问题，公司治理涉及更多管理制度的问题
C. 内部控制可以促进公司治理的完善
D. 健全的公司治理是内部控制有效运行的保证
[多项选择]商业银行实施内部评级法计算信用风险加权资产，应构建较为完善的内部评级体系，以下关于内部评级体系的表述，正确的有（）。
A. 对非零售风险暴露，同一交易对手可以有多个评级
B. 与非零风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分散的显著特点
C. 对非零售风险暴露，债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别
D. 对非零售风险暴露，债务人的每笔债项均应进行评级
E. 对非零售风险暴露，应建立非零售风险暴露的风险分池体系
[多项选择]关于内部执法监督，正确的说法是（）
A. 监督主要是上级监督下级，领导监督群众
B. 监督可以减轻执法者的责任
C. 监督是对干部的爱护
D. 监督要从上做起
[多项选择]在监管评级中，对公司治理监督机制的评价内容应包括（）
A. 独立董事是否具备履行职责所必需的专业素质
B. 独立董事是否具备独立性，是否尽责
C. 监事是否具备履行职责所必需的专业素质，是否勤勉诚信
D. 外部监事是否具备独立性，是否尽责
E. 监事会及其下设委员会能否按照章程的规定有效发挥其监督作用
[多项选择]关于内部评级体系使用的历史数据的采集，下列说法正确的是（）
A. 在过去，银行并没有有方法、有组织地收集有关其贷款风险暴露的全面数据
B. 对于给一个客户的一笔风险暴露，银行可以评估相对的信贷质量
C. 巴塞尔新资本协议不允许银行使用外部来的数据
D. 巴塞尔新资本协议允许银行使用外部来的数据，但银行必须证明：这些外部数据和银行自己的风险暴露相关
[多项选择]银行内部评级系统关于借款人等级的定义必须包括（）
A. 描述该级借款人违约风险的大小
B. 用于区分该级信用风险的标准
C. 在考虑借款人等级最低数目的同时，也要考虑每一个等级内风险暴露的分布情况
D. 在任何一个等级内，不能有过度的集中，而是在不同等级中，借款人均有适当的分布
[单项选择]对商业银行公司治理评级结果为（）级以下的，应当加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
[单项选择]下列关于内部执法监督的说法，错误的是（）
A. 监督是对干部最大的保护
B. 监督应贯彻权力制衡原则
C. 监督要从上做起
D. 监督过于严格会造成内耗，影响工作效率
[单项选择]下列关于寿险公司内部控制和公司治理关系的叙述中，错误的是（）。
A. 内部控制与公司治理的目标存在一定差异
B. 内部控制涉及更多法律层面的问题，公司治理涉及更多管理制度的问题
C. 内部控制可以促进公司治理的完善
D. 健全的公司治理是内部控制有效运行的保证
[单项选择]关于电子银行内部管理系统柜员，以下说法错误的是（）。
A. 每个柜员对应的柜员号必须本人专用
B. 柜员应定期主动修改密码
C. 各级、各类柜员的签发、注册、变更和注销应通过“柜员登记簿”进行详细登记
D. 各级、各类柜员的签发、注册、变更和注销应遵循“双人操作、上级复核”的原则
[多项选择]下列关于物流系统内部系统化的说法中，正确的是（）。
A. 物流企业是建立于物流系统内各功能要素之上的一种整合服务体
B. 最基本的物流管理包括对企业提供货物给顾客所需的行动进行计划、实施和控制
C. 物流企业现阶段不能盲目追求第三方物流企业的运作模式
D. 现代经济的发展要求专业化、系统化、网络化的现代物流提供强有力的支持
E. 物流系统的整合管理可为企业保持竞争优势提供有效的帮助
[单项选择] 下列关于公司治理的说法，正确的是（）。 ①公司治理问题是伴随着委托代理问题的出现而产生的。 ②公司治理存在两类机制，一类是外部治理机制，另一类是内部治理机制。 ③有效的公司治理标准包括：问责原则、效率原则、透明度原则。 ④公司治理目标不仅是股东利益的最大化，还要保证公司各方面的利益相关者的利益最大化。
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
[多项选择]关于内部控制的概念，以下说法正确的是（）
A. 内部控制是为达到一定结果的过程，而它本身并不是结果
B. 在企业的每个级别都需要有人负责内部控制的实现
C. 内部控制可以为企业实现经营目标提供一定程度的保障
D. 内部控制是一个系统的整体
[单项选择]若某行公司治理评级结果为3级以下，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）
A. 应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查
B. 应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平
C. 应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施
D. 以上都不对
