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[单项选择]重新定价缺口分析是计量利率变动对银行（）的影响的一种方法。
A. 未来亏损
B. 当期亏损
C. 未来收益
D. 当期收益
[单项选择]作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（）。
A. 期权风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
[判断题]缺口分析是衡量汇率变动对银行当期收益影响的一种方法。（）
[多项选择]计量利率风险的重新定价缺口分析方法的局限性有（）
A. 无法衡量利率变动对银行当期收益的影响
B. 未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
C. 只考虑了重新定价风险，未考虑基准风险
D. 忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
[单项选择]作为市场风险的重要计量和分析方法，久期分析通常用来衡量商业银行的经济价值对利率变动的敏感性，与缺口分析相比，它侧重于分析（）。
A. 期权性风险
B. 基准风险
C. 利率变动的长期影响
D. 重新定价风险
[多项选择]缺口分析中的假定利率变动可以通过（）方式确定。
A. 根据历史经验确定
B. 根据银行管理层的判断确定
C. 监管当局确定
D. 模拟潜在的未来利率变动
[单项选择]（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。
A. 敏感性分析
B. 久期分析
C. 外汇敞口分析
D. 风险价值方法
[多项选择]在计量利率风险时，重新定价缺口分析存在哪些局限性（）
A. 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同，因此忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
B. 缺口分析只考虑了由重新定价期限的不同带来的利率风险，未考虑到基准风险
C. 非利息收入和费用是银行当期收益的重要来源，但大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
D. 缺口分析只能反映利率变动的短期影响
[单项选择]利率敏感性缺口分析的是利率变化对（）影响。
A. 利润总额
B. 净值
C. 净利息收入
D. 银行价值
[单项选择]以下关于利率敏感性系数及利率变动影响说法正确的是（）。
A. 利率敏感性系数大于1，利率上升时净利息收入减少
B. 利率敏感性系数小于1，利率上升时净利息收入增加
C. 利率敏感性系数小于1，利率下降时净利息收入减少
D. 利率敏感性系数小于1，利率下降时净利息收入增加
[单项选择]衡量利率变动对银行当期收益影响的分析方法是（）。
A. 风险价值分析
B. 缺口分析
C. 久期分析
D. 情景分析
[单项选择]从寿险产品定价原理出发，（）不受利率变动影响。
A. 自然保费
B. 趸缴保费
C. 均衡毛保费
D. 均衡纯保费
[判断题]利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。
[单项选择]影响利率变动的因素不包括（）。
A. 央行的货币政策
B. 借贷资金的供求状况
C. 预期通货膨胀
D. 物价水平
[单项选择]除了利率变动外，不影响银行账户利率风险的因素是：（）。
A. 零售产品与批发产品利率调整的时间不一致
B. 管理者的判断会影响批发产品的利率水平
C. 抵押贷款的利率水平已被事先确定
D. 银行持有的生息资产是由股权与储备金来提供，导致银行的利润与损失将受到利率变动的影响
[多项选择]政府货币政策变动对市场利率变动的影响程度，具有如下特点：在其他不变情况下，（）。
A. 政府实行扩张性货币政策会使市场利率下降
B. 政府实行扩张性货币政策会使市场利率上升
C. 政府实行紧缩性货币政策会使市场利率下降
D. 政府实行紧缩性货币政策会使市场利率上升
E. 无论政府实行何种货币政策，市场利率保持不变
[单项选择]（）用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。
A. 流动性比率／指标法
B. 现金流分析法
C. 缺口分析法
D. 久期分析法
[多项选择]有关利率敏感性缺口分析说法正确的是（）。
A. 缺口分析是一种高级的、较准确的利率风险计量方法
B. 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同
C. 缺口分析不考虑因利率环境改变而引起的支付时间的变化
D. 缺口分析反映利率变动对非利息收入和费用的影响
E. 缺口分析主要衡量利率变动对银行经济价值的影响
F. 缺口分析假定资产利率的变化与负债利率的变化完全一致
