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[多项选择]资本监管的功能主要体现在（）
A. 增强吸收非预期损失的能力
B. 提高商业银行信贷资产质量
C. 提高社会公众对银行体系的信心
D. 强化商业银行的公司治理
E. 降低商业银行的准入门槛
[多项选择]监管履职不到位主要体现在哪三个方面？（）
A. 对违法违规人员不问责
B. 监管行为不规范
C. 持续监管不力
D. 现场检查不尽责
E. 滥用职权
[单项选择]操作风险主要源于业务操作，操作风险大多是银行可控范围内的（）
A. 外生风险
B. 系统风险
C. 偶发风险
D. 内生风险
[多项选择]非现场监管和现场检查的区别主要体现在（）
A. 非现场监管是持续监管
B. 非现场监管侧重依靠监管信息系统的资料分析和评估被监管机构的风险状况
C. 非现场监管需做到及时掌握被监管机构的最新情况
D. 现场检查侧重实地查证及评核
E. 现场检查侧重验证、补充或修正非现场人员的分析判断
[多项选择]操作风险主要分为（）所引发的风险。
A. 人员
B. 系统
C. 流程
D. 外部事件
[单项选择]银行使用计算操作风险资本的方法，监管当局：（）。
A. 允许三种方法任意混合使用
B. 允许基本指标法与标准法混合使用
C. 允许基本指标法或标准法与高级计量法混合使用
D. 不允许三种方法混合使用
[判断题]银行使用高级计量法计量操作风险不要监管当局的批准。（）
[多项选择]下列属于操作风险主要类别的有（）。
A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 内部事件
E. 外部事件
[判断题]开发适合银行操作的验证方法，来评估内部评级和风险评估系统的效果，主要责任在于监管当局。（）
[判断题]银行使用高级计量法来计量操作风险不需要监管当局的批准。（）
[多项选择]操作风险的主要特点有（）
A. 发生频率低，但损失大
B. 单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰
C. 操作风险不易界定
D. 人为因素是操作风险产生的主要原因
E. 操作风险发生时间具有不确定性
[多项选择]汇出汇款业务的会计操作风险主要包括（）。
A. 操作中未正确核对客户印签，可能造成扣账错误
B. 汇票保管不善，会造成资金风险
C. 申请书填写要素，账号、金额等修改后如不经客户确认，易引发日后纠纷
D. 未认真审核客户身份资料与业务背景，造成洗钱风险
E. 操作不规范，引发运营系统的稳定风险
F. 道德风险
[单项选择]操作风险经济资本计量模型中哪种方法的采用需要经过监管当局的批准（）
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 模型法
[多项选择]操作风险的成因主要有（）
A. 对环境、条件等外部因素判断失误
B. 缺少科学、成文的信贷政策
C. 内部管理制度的缺失或不完善
D. 不科学的操作流程或工作程序等
[多项选择]并表监管的作用体现在（）
A. 确保集团层次上任何风险受到监管，杜绝监管空白
B. 发现集团内部不同附属机构之间的风险相关性，防止风险传染
C. 防止通过内部交易隐藏风险
D. 规定集团主要股东资格和管理人员资格，确保集团成员机构的适度自治权
[单项选择]巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。
A. 内部程序、员工和信息科技系统
B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
C. 内部程序和员工
D. 员工和信息科技系统，以及外部事件
[多项选择]非现场监管的重要性体现在（）
A. 非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况，可以提高监管的时效性
B. 非现场监管能够帮助监管机构有效地配置资源，降低监管成本
C. 非现场监管可以在第一时间察觉预警信号和存在重大风险和问题的迹象，并据此及时进行现场检查，投入更多的监管资源加强监管，及早处置风险问题
D. 非现场监管对被监管机构干扰程度小，不会影响到被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同
E. 能够及时纠正和制止危害银行健康发展的经营行为和趋势，保障银行稳健运行
