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[多项选择]下列属于承兑业务主要风险点的是()
A. 出票人不具备到期解付能力
B. 授信条件未落实即承兑
C. 保证金来源不合规
D. 没有真实贸易背景
[多项选择]下列属于代理银行业务主要风险点的是()
A. 业务凭证要素、条件审查不严
B. 业务账务处理不规范
C. 业务未进行账务核对,收费不规范
D. 业务操作环节出现诸多人为失误
[多项选择]下列选项属于委托贷款业务主要风险点的是()
A. 经办行未经上级行有效授权,擅自办理委托贷款业务
B. 内外勾结办理假委托
C. 经办行未履行代扣代缴税款义务
D. 委托贷款委托人有条件支付手续费
E. 在贷款收回阶段经办行先收后付,不以银行资金垫付
[多项选择]下列哪些属于借记卡的主要风险点的是()
A. 开卡申请人
B. 卡折同开
C. 批量开卡
D. 密码交付
[单项选择]下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是()
A. 资料审核
B. 密码交付
C. 身份识别
D. 资信审查
[单项选择]下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是()。
A. 虚假按揭风险
B. 虚假权证风险
C. 虚假抵押担保风险
D. 借款人信用风险
[单项选择]个人住房贷款签约环节是风险防控的主要环节,以下不属于签约环节风险点的是()。
A. 合同中存在不规范行为,例如数字书写不规范,签字不齐全,签字使用不规范简体等
B. 未对合同签署人及签字(签章)进行核实,例如借款相关人员及其配偶应到场而未到场,或是伪造授权书等
C. 未签订合同或是签订无效合同,例如“先放款,后签约”,或是银行单方面先签署合同后由借款人签约的情况,以及由非银行人员代为签约等
D. 贷款担保手续不齐备,例如抵押担保合同所列抵押物与实际不符,应办理的抵押登记未办理等
[单项选择]以下不属于银行签发业务的主要风险点的是()。
A. 申请书要素不齐全、不清晰、被更改
B. 未实行票、证分管分用
C. 申请书内容与签发的汇票不一致
D. 银行内部违规签发空头银行汇票
[多项选择]以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点()
A. 客户资质
B. 客户身份确认
C. 数据传递途径
D. 资料交接
E. 业务审核
[单项选择]下列哪项条件不属于进口信用证业务的主要风险点?()
A. 是否具有真实的贸易背景
B. 申请人经营状况是否发生变化、无力付款,从而造成开证行垫款。
C. 申请人无法提供与信用证币种一致的开证保证金
[单项选择]以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点?()
A. 贴现合同
B. 票据查询查复
C. 票据款项的划转
D. 贴现后票据的保管
[多项选择]在对公存款业务中()属于开户、续存业务的主要风险点。
A. 开户资料交接不严密,保管不善
B. 银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
C. 未经人民银行审批、备案开户
D. 使用开户资料复印件进行开户
[多项选择]以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是()。
A. 违约风险
B. 市场风险
C. 系统风险
D. 操作风险
[单项选择]以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点?()
A. 主体资格
B. 经营范围
C. 申请额度
D. 贴现合同
[多项选择]贷前调查主要风险点主要包括()
A. 抵押物合法性
B. 抵押物权属
C. 抵押物变现能力
D. 抵押物状况
E. 抵押物的优先受偿权
[单项选择]银行卡业务的下列风险点中不属于制度缺漏风险的是()
A. 业务流程环节中没有考虑不相容岗位的制约
B. 商户业务人员经验技术欠缺,误收伪卡、假卡
C. 重要操作岗位没有建立定期轮换制度
D. 重要空白凭证的管理存在漏洞
[单项选择]以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点()
A. 承兑协议及担保合同的签订
B. 抵质押登记、转移占有手续
C. 审批权限
D. 保证金的收取及管理
[单项选择]下列风险点不属质押贷款贷前调查主要风险点的是()
A. 出质人主体资格
B. 出质人意愿
C. 质押物合法性
D. 质押物价值
[单项选择]拆入资金的来源、规模、期限及利率不合规属于同业拆入业务主要风险点中的()
A. 内部控制薄弱
B. 业务不合规
C. 核算不真实
D. 其他风险