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[多项选择]在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
A. 客户的资产负债情况
B. 客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式
C. 了解客户经营场所、生产经营状况
D. 确认客户身份真实性及客户交易合法性
[单项选择]在个人汽车贷款中，为有效防控信用风险，贷款的调查环节中贷款调查人必须坚持做到（）。
A. 上门核实
B. 与借款人面谈
C. 委托可靠的保险公司进行核实
D. 电话核实
[多项选择]个人贷款的贷前调查是控制贷款风险最重要的环节，贷前调查的方式主要有（）。
A. 与借款申请人面谈
B. 审查借款申请材料
C. 电话调查
D. 实地调查
E. 登记台账
[单项选择]个人贷款调查人在调查环节要见客谈话，以下表述正确的是（）
A. 要约见借款申请人
B. 共同借款申请人可以由借款申请人全权代理
C. 可以单人见客谈话
D. 谈话记录由借款申请人（共同借款申请人可由借款申请人代理）和调查人共同签字确认
[多项选择]农村个人生产经营贷款在调查环节中对借款人及家庭基本信息主要调查以下哪些内容（）。
A. 借款人年龄、婚姻状况、个人品质、健康状况、信用记录等
B. 家庭主要成员情况，包括家庭成员基本情况、主要收入情况、支出情况、信用记录等
C. 家庭主要财产、负债及对外担保情况。财产包括金融类资产、生物资产等流动资产，房产、车辆、土地经营权等非流动资产；负债包括农行借款、信用社借款、其他金融机构贷款及民间借款等
D. 家庭主要成员性格、宗教信仰等情况
[判断题]贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况，对贷款调查环节进行评价分析，及时、有针对性地调整审批政策，加强相关贷款的管理。（）
[多项选择]在个人住房贷款的贷前调查环节，项目信贷人员在对开发商及楼盘项目进行调查后，需要撰写调查报告，其内容包括（）。
A. 开发商的资信状况
B. 开发商要求合作的项目情况、项目工程进度情况
C. 开发商要求合作的市场销售前景
D. 通过商品房销售贷款的合作可给银行带来的效益和风险分析
E. 项目合作的可行性结论
[判断题]贷款调查主要完成贷前调查、贷款信息录入及复核工作。
[单项选择]抵押贷款贷前调查环节的风险防控措施（）
A. 在办理抵押贷款业务时，贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实，到相关部门核实抵押物权属和有效性，客观真实反映抵押物状态，确保抵押物产权明晰、抵押足值
B. 建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物价值的评估机构纳入黑名单管理
C. 严格按抵押物种类合理确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款
D. 抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有
[判断题]贷款调查人员应根据尽职调查情况，不用形成贷款调查意见。
[单项选择]下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）
A. 建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序
B. 认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
C. 严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D. 坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实
[单项选择]个人贷款调查一般采取的原则是（）
A. 电话查问
B. 采取现场核实
C. 信息咨询等途径和方法
D. 以实地调查为主、间接调查为辅
[多项选择]下列属于个人教育贷款流程中贷款的受理与调查环节的风险点的有（）。
A. 未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途
B. 借款申请人所提交材料的真实性
C. 未对合同签署人及签字（签章）进行核实
D. 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定
E. 未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放
[单项选择]商用房贷款的受理与调查环节中，抵押人对抵押物占有的合法性的调查内容不包括（）。
A. 财产共有人是否同意抵押
B. 抵押物是否已设定抵押权属
C. 借款人申请提供的抵押物是否为抵押人所拥有
D. 抵押物是否真实存在，交易价格是否合理
[判断题]个人贷款因其额小、面广，调查成本较高，所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。
[多项选择]一般个人贷款业务的调查要点包括（）
A. 借款人基本情况调查
B. 借款人既往信用记录调查
C. 借款人及其家庭资产、负债情况调查
[单项选择]下列属于个人汽车贷款受理、调查环节操作风险的是（）。
A. 借款申请人的主体资格不符合银行有关规定
B. 业务风险与效益不匹配
C. 未按规定办妥公证事宜
D. 借款人伪造申报资料
[单项选择]办理个人住房贷款业务时，贷前调查人调查完成后，应把资料送交（）进行下一环节的工作。
A. 借款申请人
B. 贷款审核人
C. 贷款审批人
D. 贷款发放人员
[多项选择]易地扶贫搬迁专项贷款调查应重点关注（）。
A. 省级政府“十三五”易地扶贫搬迁政策、规划、计划是否明确，贷款依据是否充分
B. 借款人主体资格是否合法合规，信用状况是否良好
C. 专项贷款资金需求是否合理
D. 政府购买服务协议是否合法有效，购买服务资金是否纳入财政预算支出，地方政府财力状况、信用状况是否良好，还款来源是否可靠
E. 贷款担保是否合法有效
