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[单项选择]下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。
A. 合规问责制度
B. 合规绩效考核制度
C. 诚信举报制度
D. 公平竞争制度
[单项选择]银行风险管理流程的最初步骤是（）。
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
[多项选择]下面属于商业银行市场风险的是（）
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 股票价格风险
D. 商品价格风险
[多项选择]税收风险管理流程是一个结构化的流程，由设计优化的步骤构成，支持税收（）和风险管理的绩效评估。
A. 风险战略管理
B. 风险的分析识别
C. 风险的等级评定
D. 风险的应对处理
[单项选择]下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。
A. 银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
B. 商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C. 商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
D. 由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账
[多项选择]下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。
A. 外部欺诈
B. 就业制度和工作场所安全性有问题
C. 信息科技系统事件
D. 执行、交割和流程管理事件
E. 内部欺诈
[多项选择]在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（）。
A. 风险管理部门
B. 监察稽核部门
C. 公司业务部门
D. 合规部门
E. 内部审计部门
[多项选择]商业银行的风险管理流程可以概括为（）等步骤。
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
E. 风险设定
[单项选择]下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。
A. 资本充足率
B. 不良贷款率
C. 杠杆率
D. 资本利润率
[多项选择]下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。
A. 商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的
B. 商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的
C. 商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的
D. 商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的
[单项选择]下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。
A. 利用经济资本配置限制高风险业务
B. 采用自我评估法评估交易风险和预期损失
C. 利用金融衍生品对冲或转移市场风险
D. 对总交易头寸或净交易头寸设定限额
[多项选择]下列各项中，属于商业银行信用风险的有（）。
A. 债务未能如期偿还造成的风险
B. 金融资产价格波动带来的风险
C. 员工操作不当造成的风险
D. 结算过程中发生的结算风险
E. 国家政局变动引发的风险
[单项选择]以下不属于商业银行战略风险主要来源的是（）。
A. 商业银行签署的合同缺乏执行力
B. 商业银行发展目标缺乏整体兼容性
C. 商业银行缺乏实现发展目标的资源
D. 商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施
[判断题]在商业银行风险监管核心指标体系中，资本充足率属于风险水平类指标。
[单项选择]下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）
A. 外部欺诈
B. 自然灾害
C. 行业竞争激烈
D. 交通事故
[多项选择]银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查，以下属于检查主要内容的是（）。
A. 董事会和高级管理层在市场风险管理中的履职情况
B. 市场风险管理政策和程序的完善性及其实施情况
C. 市场风险管理系统所用假设前提和参数的合理性、稳定性
D. 市场风险限额管理的有效性
E. 市场风险资本的充足性
F. 负责市场风险管理工作人员的专业知识、技能和履职情况
[多项选择]下列各项属于商业银行客户风险监测内生变量指标的有（）。
A. 融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标
B. 资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标
C. 市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标
D. 长期、短期偿债能力指标
E. 主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业
[多项选择]下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）
A. 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C. 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
[判断题]金融风险管理流程包括风险识别、风险度量、风险监测、风险管理策略、风险报告几个阶段。
