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[多项选择]个人理财目标客户量化评定标准有（）
A. 客户收入特征
B. 客户金融资产特征
C. 客户银行产品使用特征
D. 客户利润贡献度特征
[单项选择] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A. III，V，II，I，VI，IV
B. I，III，VI，V，IV，II
C. III，I，IV，II，V，VI
D. III，I，IV，V，VI，II
[多项选择]按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为（）
A. 生活理财类产品
B. 投资理财类产品
C. 消费理财类产品
[单项选择]制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。
A. 个人风险管理
B. 长期投资目标
C. 预留现金储备
D. 短期投资目标
[多项选择]下列属于个人理财目标的有（）
A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
[单项选择]个人理财目标制定的首要步骤是（）
A. 多方照顾
B. 自我评价
C. 目标抉择
D. 分期制定
[单项选择]个人理财和公司理财的目标不同，个人理财是以提高个人生活质量，规避风险，保障终身的生活为目标；而公司理财通常是以通过资金的筹集与合理使用，规避财务风险，达到（）。
A. 企业价值最大化目标
B. 企业收益最大化目标
C. 企业稳健经营的目标
D. 企业利润最大化目标
[单项选择]关于个人理财目标，说法不正确的是（）
A. 不同的人有不同的目标
B. 理财目标有长期，中期和短期之分
C. 个人理财计划可以提供和指示出一方向
D. 理财目标的达成时间不因个人计划而定
[单项选择]从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财内容的是（）。
A. 职业生涯规划
B. 现金规划
C. 保险规划
D. 居住规划
[填空题]个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务，达到（）
[判断题]业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。
[单项选择]银行个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是（）
A. 业务性质
B. 资金运用方式
C. 为客户服务
D. 风险承担方式
[单项选择] 个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
A. 挪用客户资金
B. 侵占客户资金
C. 错误销售
D. 客户风险认知错误
[单项选择]下列属于个人理财具体目标的是（）。
A. 必要的资产流动性
B. 追求财务自由
C. 追求财富最大化
D. 实现财务安全
[单项选择]下列属于个人理财总体目标的是（）。
A. 实现财务安全，完备的风险保障
B. 追求财务自由，完备的风险保障
C. 合理的消费支出，完备的风险保障
D. 实现财务安全，追求财务自由
[单项选择]能够购买代客理财产品的境内居民个人需年满（）岁。
A. 18
B. 20
C. 16
D. 22
[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 定量信息
D. 定性信息
