更多"以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（）"的相关试题:
[单项选择]以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（）。
A. 检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密
B. 检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密
C. 被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息
D. 现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人
[单项选择]以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误的是（）。
A. 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内
B. 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程
C. 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息
D. 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量
[多项选择]以下关于大额交易授权说法错误的有（）。
A. 取款金额10万元，应由综合柜员授权办理
B. 账户清户时金额38万元，应由综合柜员核对，支行（局）长授权办理
C. 账户间转账金额50万元，由综合柜员授权办理
D. 现金到账户转账金额1万元，由综合柜员授权办理
[单项选择]关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（）。
A. 配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则
B. 反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内
C. 配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况
D. 对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息
[单项选择]以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易（）
A. 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金存款
B. 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款
C. 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇
D. 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务
[单项选择]以下哪项不符合人民银行反洗钱的大额交易特点（）
A. 单笔等值1万美元以上的西联收汇业务
B. 日累计等值1万美元以上的西联汇款业务
C. 单笔等值1万美元以上的现金发汇交易
D. 当日累计等值5万美元以上的账户收汇交易
[单项选择]反洗钱工作年度报告包括但不限于以下内容：全年内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送情况、宣传和培训情况、举报信息、监管部门开展（）检查情况等。
A. 现场
B. 非现场
C. 现场和非现场
D. 远程
[多项选择]以下关于反洗钱的说法正确的有（）。
A. 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行
B. 人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作
C. 商业银行、保险公司、证券公司应建立大额交易和可疑交易报告制度
D. 个人无权向人民银行举报洗钱活动
[多项选择]反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，需要调查核实的，必须符合以下条件（）。
A. 调查人员不得少于二人
B. 出示执法证
C. 出示由国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构出具的调查通知书
D. 必须要有侦察机关的查询书
[单项选择]以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说法错误的是（）。
A. 保险业金融机构应按通知规定的时限和渠道，及时向调查组局面反馈调查结果
B. 保险业金融机构应对反馈资料的真实性和完整性负责
C. 如遇特殊情况，确实无法按照反馈，或无法调取资料的，保险业金融机构应及时与调查人员联系，口头说明情况
D. 保险业金融机构反洗钱部门应建立配合开展反洗钱调查的登记制度，登记配合开展反洗钱调查的信息及反馈信息
[单项选择]关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（）。
A. 保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书
B. 保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送
C. 保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换
D. 保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格
[单项选择]对于反洗钱工作，严禁不及时报告大额可疑支付交易，对发生大额可疑支付交易的账户进行（）。
A. 严密监控
B. 重点关注
C. 上报处理
D. 特别监控
[单项选择]农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。
A. 可疑交易报告
B. 反洗钱报告
C. 业务异常报告
D. 大额可疑交易报告
[单项选择]在大额和可疑报告过程中，依法履行反洗钱保密义务的工作人员可以包括以下哪种：（）。
A. 主要包括营业网点会计人员、客户经理、营业网点管理人员等获知客户身份资料和交易信息的相关工作人员
B. 主要包括分行负责客户风险等级评定的网点工作人员、高风险客户认定小组成员、负责审批高风险客户名单人员等可获知客户洗钱风险等级及其他相关信息的工作人员
C. 主要包括负责大额和可疑报告的反洗钱监测岗人员、重点可疑交易报告认定小组成员等获知大额和可疑信息的相关工作人员
D. 主要包括各机构中的协查人员、协查部门负责人等获知反洗钱协查信息的相关工作人员
[单项选择]不符合大额可疑交易报告量化标准的有（）。
A. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
B. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
C. 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转
[判断题]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可根据各行实际情况选择提交大额交易报告或可疑交易报告。
[单项选择]各金融机构应建立有效的大额交易和可疑交易报告报送（）机制，对本机构报告的大额交易和可疑交易进行认真审核，防止错报、漏报、压报等现象发生。
A. 分析
B. 监控
C. 识别
D. 审核
[单项选择]各级行反洗钱专业小组应加强对大额交易和可疑交易的分析研究，编写（）分析报告，分析大额和可疑交易的特点和总体情况。
A. 季度
B. 半年
C. 全年
D. 半年和全年
