更多"商业银行应加强账户管理，对客户实施分类管理，对重点关注客户和异地客户开"的相关试题:
[单项选择]客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由（）制定。
A. 市分行
B. 对账中心
C. 总行
D. 客户
[单项选择]对符合人民银行《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理实施细则》规定（）的客户，不再发放对账单。
A. 转入久悬未取户
B. 账销案存账户
C. 转入久悬未取户及账销案存账户
D. 以上都不对
[多项选择]根据《关于完善单位结算账户开户流程及加强账户管理的通知》精神，民生银行构建账户管理的立体防范体系应涵盖的工作包括（）
A. 大力推广电子服务渠道
B. 创造条件推广支付密码
C. 加强验印集中授权管理
D. 坚持做好大额核实工作
[多项选择]为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制
B. 共同被第三方企事业法人所控制
C. 主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理
[多项选择]中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理实施细则所称单位客户是指在中国银行开立银行结算账户的（）及其他组织以及个体工商户。
A. 机关
B. 团体
C. 部队
D. 企业
E. 事业单位
[单项选择]由于账户是客户资金的载体，印鉴是对公账户的钥匙，（）管理成为账户管理中的关键风险环节。
A. 账户
B. 资金
C. 印鉴
D. 客户
[判断题]与江苏农信现金池业务相关的后台管理系统设置仅包括客户签约账户管理、企业审核流程管理、企业账户信息管理三部分。
[单项选择]加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，实行按（）换人对账制度。
A. 周
B. 旬
C. 月
D. 季
[判断题]证券公司应当加强对重要合同和凭证的管理，建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。
[多项选择]鄂农信办发〔2014〕28号《关于加强客户信息管理的通知》对于员工账户的管理是如何规定的（）。
A. 严禁员工本人开立多个账户
B. 一个员工在行社内只能开立一个个人结算账户（不含社保卡）
C. 多余的账户必须销户
[单项选择]（）是客户指定可以通过网上银行企业客户服务系统进行管理的账户，该账户需通过账户开户机构的签约认证。
A. 授权账户
B. 非签约账户
C. 对外授权账户
D. 签约账户
[单项选择]为加强账户联系人管理，个人开立个人支票账户无法提供两个的业务联系人，应提供（）。
A. 家属的联系方式
B. 担保人的联系方式
C. 本人联系方式
D. 本人两种以上联系方式
[单项选择]期货交易所应当对期货公司的期货资产管理账户及其交易编码进行重点监控，发现期货资产管理账户违法违规交易的，应当按照职责及时处置并报告（）。
A. 期货公司
B. 中国证监会
C. 监控中心
D. 中期协会
[多项选择]下列哪些情况不纳入《人民币单位银行结算账户管理实施细则》规定的临时存款账户管理范围？（）
A. 解付未在该行开立账户的个人提交的银行汇票
B. 银行汇票持票人超过付款期限不获付款，在票据权利时效内请求付款
C. 留行待取汇款
D. 银行承兑汇票到期，划转票款
[单项选择]个人支票账户由客户号统一管理，每个客户只允许开立（）个个人支票账户。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[判断题]一位客户名下只能申请一个免收账户管理费的账户。
[单项选择]在账户管理中，违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的，给予有关责任人员（）处分。
A. 记过至开除
B. 记大过至开除
C. 撤职
D. 警告至记大过
[单项选择]账户管理建立客户身份识别制度，对于企业主动在银行开立账户的，需由（）上门对客户资料进行核实，实地确认企业的负责人、联系人及联系方式，由核实人在开户申请书背面签章确认。
A. 一名会计人员
B. 二名会计人员
C. 营销人
D. 会计主管
[判断题]保证金存款账户按照客户账户方式管理，但不作为存款人的银行结算账户，不得与存款人银行结算账户混用。
