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发布时间:2023-10-02 08:24:28

[单项选择]关于《基金协定》事项的修改,下列说法正确的是()。
A. 执行董事将修改建议提交讨论
B. 理事会讨论通过《基金协议》修改建议
C. 经会员国半数以上批准接受后生效
D. 修改建议通过后将在基金组织向全体会员国通报这一事实的1个月后生效

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[单项选择]在基金协定中增设特别提款权的条款,并将原协定中关于4/5多数和半数通过提高到85%的是《基金协定》()的内容变化。
A. 第一次修订
B. 第二次修订
C. 第三次修订
D. 第四次修订
[单项选择]关于基金募集,以下说法不正确的是()
A. 开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份
B. 开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
C. 封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人
D. 封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
[单项选择]下列关于基金销售行为的说法错误的是()
A. 基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B. 基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C. 基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D. 基金销售机构不以排挤竞争对手为目的,而压低基金的收费水平
[多项选择]以下关于基金合约信息变更说法正确的是()。
A. 基金管理合约信息可以变更的内容包括信息修改、更换结算账户、重要信息同步、定投信息修改、基金分红方式设置等
B. 客户名称、证件类型和证件号码不能变更
C. 已通过合约关联后的地址、电话等联系方式不能变更
D. 更换结算账户时,单位卡可以更换为单位结算账户,单位结算账户不能更换为单位卡
[单项选择]关于基金收益分配的说法中,错误的有()。
A. 封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%
B. 每一基金份额享有的分配权相同
C. 封闭基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D. 基金进行利润分配后基金份额净值不变
[多项选择]下列关于基金市场营销的说法,错误的有()。
A. 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称
B. 基金市场营销等同推售、销售或销售促进
C. 基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销
D. 基金市场营销可以由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托取得基金代销资格的机构办理
[单项选择]下列关于基金业务外包的说法中,正确的是()。
A. 基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度
B. 外包机构可以根据自身隋况将已承诺的基金业务外包服务转包出去
C. 基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的,基金管理人的责任因外包而免除
D. 外包机构破产或者清算时,外包服务所涉及的基金资产和客户资产列入其破产财产或清算财产
[单项选择]

下列关于基金投资目标的说法,正确的有()。
Ⅰ.增长型基金是以追求资本增值为基本目标
Ⅱ.增长型基金以获取当期的最大收入为目的
Ⅲ.收入型基金以获取当期的最大收入为目的
Ⅳ.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入


A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
[单项选择]根据第二次修订的《国际货币基金协定》(即《牙买加协定》)关于汇率制度的规定,成员国()。
A. 必须采用浮动汇率制
B. 必须采用固定汇率制
C. 可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度
D. 必须采用联合浮动制
[单项选择] 以下关于基金托管人的说法中,错误的是()。 ①为保障投资者利益,各国都规定基金资产必须由托管机构来保管 ②我国的基金托管人由依法设立并取得相应资格的基金管理公司担任 ③托管人在基金运作中承担着交易监督、资金清算和会计核算等职能 ④按照我国相关法律规定,无论发生何种情况,均不能更换基金托管人
A. ①③
B. ②④
C. ①②③
D. ①②④
[单项选择]关于债券基金与债券的说法错误的是()
A. 投资者购买固定利率性质的债券,在购买后会定期得到固定的利息收入,并可在债券到期时收回本金
B. 债券基金作为不同债券的组合,会定期将收益分配给投资者
C. 债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D. 债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定
[多项选择]下列关于基金产品的说法,正确的是()
A. 基金一般分为货币型、股票型、债券型、平衡型等多种类型
B. 客户可以根据自身需要如投资时间长短和自身风险偏好,选择几种基金的组合
C. 购买基金产品时,客户需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖
D. 客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金的品种、金额和时间
E. 定期定额投资可以在长年累月下积少成多,但是加大了原有的风险
[多项选择]以下关于基金交易撤销说法正确的是()。
A. 基金交易成功后允许撤销
B. 委托撤销由客户申请发起,需要校验客户密码,适用于开立TA账户、申购、赎回、转托管、基金转换、分红方式设置等交易
C. 委托取消,由柜员发起,不校验密码,但需要主管授权,适用于开立TA账户、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、分红方式设置等交易
D. 基金委托撤销业务当日有效,只受理整笔委托撤销,不能部分撤销,不能做反向交易
[多项选择]以下关于基金转换的说法正确的是()。
A. 基金转换即基金产品转换,即客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其它基金产品
B. 基金转托管包括转出和转入,其中基金转托管转出即客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构
C. 基金转托管转入即客户将基金账户内的基金份额从另一个销售机构转到我销售机构
D. 基金转换业务他人代办时,需提供账户本人和代办人身份证件
[单项选择]下列关于基金管理人和基金托管人的说法中,正确的是()。①我国的基金管理人主要由依法设立并取得相应资格的商业银行担任②基金管理人负责进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告③为保障投资者利益,各国都规定基金资产必须由托管机构来保管④基金托管人在基金运作中承担着交易监督、资金清算和会计核算等职能
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
[单项选择]以下关于私募基金运行管理机制说法错误的是()。
A. 私募基金应当由基金托管入托管,但是基金合同另有约定除外
B. 私募基金必须由基金托管入托管
C. 基金合同约定私募基金不进行托管的,应在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
D. 《证券投资基金法》允许私募基金的当事人对设置基金托管人做例外约定
[单项选择]以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()
A. 单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会上升
B. 基金债券没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C. 单一债券的信用风险比较集中
D. 债券基金的平均到期日常常会相对固定
[多项选择]关于基金的类别,以下说法正确的有()
A. 60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金
B. 80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金
C. 仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金
D. 基金资产投资于股票的比例低于60%的为混合基金
[多项选择]下列关于基金赎回说法正确的有()
A. 客户赎回只能采用份额赎回的方式
B. 赎回的基金份额须是客户基金账户内可用份额
C. 因赎回造成基金账户保有份额低于基金合同规定的最低限额而引发强制赎回的情况,以基金合同的规定为准
D. 客户申请赎回基金份额时,须选择发生巨额赎回时顺延或不顺延

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