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[单项选择]个人理财是一个人一生的财务计划，它是一种良好的习惯，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现。同时，理财又是动态的，不是一成不变的，通过不断调整计划来实现人生财务目标的过程，这就是（）。
A. 追求财务安全的过程
B. 追求财务自由的过程
C. 追求财富最大化的过程
D. 追求家庭收支平衡的过程
[单项选择]个人理财策划过程中不要太强调产品，因为金融理财是一个（）的概念，而产品是一个短期的概念，金融理财是服务导向的而非产品导向的。
A. 短期
B. 长期
C. 周期
D. 循环
[单项选择]个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）
A. 储蓄
B. 贷款
C. 购房买车
D. 黄金
[多项选择]个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。
A. 个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
B. 如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
C. 理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
D. 在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
[判断题]我国个人理财业务正从以产品为中心的综合性金融服务向以客户为中心的财富管理转变。（）
[单项选择]银证通是为（）量身订作的一种金融理财工具。
A. 证券投资者
B. 优质客户
C. 中小投资者
D. 城市客户
[单项选择] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A. III，V，II，I，VI，IV
B. I，III，VI，V，IV，II
C. III，I，IV，II，V，VI
D. III，I，IV，V，VI，II
[填空题]个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性金融产品和服务，来管理自己的财富，进而提高（）的活动。
[单项选择]下列不属于个人金融理财的内容的是（）
A. 买房
B. 买车
C. 看书
D. 养老保障费用
[单项选择]个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）
A. 1~2万
B. 2~3万
C. 超过5万
D. 超过10万
[单项选择]金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。
A. 要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标
B. 当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支
C. 当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略
D. 客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
[单项选择]个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）
A. 人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
B. 个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
C. 银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款
D. 个人信贷占比在迅速增长之中
[单项选择]个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）
A. 个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山
B. 银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款
C. 个人信贷占比在迅速增长之中
D. 个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升
[单项选择]国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）
A. 金融环境
B. 信用环境
C. 法律环境
D. 道德环境
[单项选择]组合储蓄理财协议是工行为个人客户提供的一种旨在使客户储蓄收益最大化的一种理财产品。目前该产品包括“存本+零整”和“（）”两个品种。
A. 三个月定期＋1年定期
B. 定活两便＋整整
C. 零整+整整
D. 通知存款+定活两便
