[单项选择]理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
A. 全面理财服务
B. 综合理财服务
C. 以需求为导向的理财服务
D. 以产品为导向的理财服务

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[判断题]金融理财师和理财规划师并无任何区别。

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[单项选择]从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。
A. 退休规划
B. 保险规划
C. 投资规划
D. 税务筹划

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[单项选择]专业理财师确定理财方式的因素不包括（）
A. 资产状况
B. 身体状况
C. 家庭情况
D. 社会发展

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[多项选择]一些发达国家对理财行业理财师的要求有（）
A. KYC（了解你的客户）
B. KYP（了解你的产品）
C. 提供相关信息披露
D. 将相关内容以书面的形式表现出来
E. 将相关内容以口头的形式表现出来

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[判断题]理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。

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[单项选择]理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金，另一方面，也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务，持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务

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[单项选择]通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务

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[单项选择]何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）
A. 要求何先生确定子女的教育规划目标
B. 估算教育费用
C. 了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D. 对各种教育规划工具进行分析

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[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。
A. 在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
B. 收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
C. 在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
D. 执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

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[多项选择]某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）
A. 家庭收支和债务管理
B. 财富传承规划
C. 投资规划
D. 财富保障规划
E. 税务规划

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[单项选择]个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）
A. 1~2万
B. 2~3万
C. 超过5万
D. 超过10万

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[单项选择]在客户选择基金时，理财师应提供的服务中不包括（）。
A. 收集信息，如选择可能购买的基金招募说明书
B. 对客户应选择的基金品种提出合理建议
C. 评估需要关注的基金的风险和回报
D. 评估数只基金投资组合的风险和回报

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[单项选择]

王先生今年40岁，经过理财师测算其既得养老金和养老金需求，发现存在一定养老金赤字，理财师可以提出的消除养老金赤字的理财建议可以包括（）。
Ⅰ.选择更为激进的投资策略
Ⅱ.减少当期消费，增加储蓄
Ⅲ.提前退休Ⅳ.延迟退休

A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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[单项选择]在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。
A. 代理
B. 委托
C. 信托
D. 服务

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[单项选择]理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务

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[单项选择]金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则
B. 违反了保守秘密原则
C. 违反了专业精神原则
D. 违反了专业胜任原则

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[多项选择]一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？（）
A. 清楚地了解到客户想去哪里
B. 告诉客户去到彼岸的可选方式
C. 了解客户自身的一些情况
D. 替代客户到达彼岸
E. 告诉客户到达彼岸的风险

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[单项选择]关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
A. 理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
B. 理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
C. 理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
D. 理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

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[单项选择]金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
A. 客观公正原则
B. 正直诚信原则
C. 专业精神原则
D. 恪尽职守原则

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