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[判断题]客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
[单项选择]理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
[单项选择]专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
A. 接触客户
B. 了解客户
C. 取得客户的信任
D. 收集客户信息
[单项选择]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书
[多项选择]专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。
A. 明确自身定位
B. 树立专业形象
C. 高谈阔论吸引客户
D. 以客户为中心
E. 关注自身礼仪和工作的状态
[单项选择]理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
A. 全面理财服务
B. 综合理财服务
C. 以需求为导向的理财服务
D. 以产品为导向的理财服务
[单项选择]金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则
B. 违反了保守秘密原则
C. 违反了专业精神原则
D. 违反了专业胜任原则
[单项选择]理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
A. 风险保障
B. 储蓄功能
C. 财产安排
D. 遗产规划
[单项选择]理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[单项选择]客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
A. 客户经理
B. 大堂经理
C. 柜员
D. 具备资质的理财人员
[多项选择]在理财规划中，客户的经济目标包括（）
A. 家庭财务保障
B. 税务规划
C. 投资规划
D. 现金与债务管理
E. 子女教育与养老投资规划
[多项选择]专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）
A. 明确自身定位，树立专业形象
B. 关注自身礼仪和工作的状态
C. 理财夸夸其谈
D. 理财师与普通人员一样
[多项选择]理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（）要求。
A. 使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B. 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
C. 必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
D. 应多注意客户的反应和反馈.尽可能地鼓励客户多问问题
E. 同时对客户的问题进行耐心地解释.自始至终让客户参与其中
[多项选择]申请快易理财业务时，客户可以把需要经常转入资金的收款户口作为快易理财定制转入户口。定制转入户口可以为（）。
A. 个人户口
B. 对公户口
C. 信用卡户口
D. 境外户口
[单项选择]
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[单项选择]理财规划的架构，从现况到完成目标的过程，需要注意的要点为（）
A. 365689元
B. 865689元
C. 287925元
D. 787925元
[多项选择]理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）
A. 风险分散原则
B. 风险转嫁原则
C. 量人为出原则
D. 量力而行原则
E. 成本最小原则
[单项选择]在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
A. 分析客户当前和预期的收入状况
B. 了解客户的教育需求和子女的基本情况
C. 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D. 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
[单项选择]在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
A. 需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
B. 既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
C. 不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
D. 密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会
