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[单项选择]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书
[多项选择]理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
A. 受托人
B. 委托人
C. 中介人
D. 管理人
E. 受益人
[单项选择]在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。
A. 保证收益
B. 资产配置
C. 投资建议
D. 理财规划
[单项选择]在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
A. 分析客户当前和预期的收入状况
B. 了解客户的教育需求和子女的基本情况
C. 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D. 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
[多项选择]专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。
A. 明确自身定位
B. 树立专业形象
C. 高谈阔论吸引客户
D. 以客户为中心
E. 关注自身礼仪和工作的状态
[判断题]理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
[判断题]理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。
[多项选择]专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）
A. 明确自身定位，树立专业形象
B. 关注自身礼仪和工作的状态
C. 理财夸夸其谈
D. 理财师与普通人员一样
[判断题]无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。
[单项选择]专业理财师确定理财方式的因素不包括（）
A. 资产状况
B. 身体状况
C. 家庭情况
D. 社会发展
[多项选择]专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到（）之间的共赢。
A. 机构利益
B. 客户利益
C. 自身的职业生涯
D. 监管机构利益
E. 关联方利益
[多项选择]理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（）要求。
A. 使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B. 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
C. 必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
D. 应多注意客户的反应和反馈.尽可能地鼓励客户多问问题
E. 同时对客户的问题进行耐心地解释.自始至终让客户参与其中
[判断题]理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。
[多项选择]在理财规划中，客户的经济目标包括（）
A. 家庭财务保障
B. 税务规划
C. 投资规划
D. 现金与债务管理
E. 子女教育与养老投资规划
[单项选择]在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
A. 需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
B. 既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
C. 不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
D. 密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会
[多项选择]在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括（）。
A. 了解原则
B. 诚信原则
C. 连续性原则
D. 随机原则
[单项选择]金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。
A. 正直诚信
B. 专业胜任
C. 客观公正
D. 专业精神
[单项选择]专业理财师的工作目标和重心是（）。
A. 帮助客户保值增值
B. 帮助客户解决问题，实现其理财目标
C. 为客户提供投资建议
D. 代客户操作资金
