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[单项选择]不符合监管机构对投资管理能力要求的保险公司，可以委托符合要求的（）投资境内市场的股票。①基金公司②商业银行③保险资产管理公司④证券公司⑤证券资产管理公司
A. ①②③④
B. ①③④⑤
C. ②③④⑤
D. ①②③④⑤
[单项选择] 以下属于现场监管的目标的是（）。 ①评估保险公司的风险情况和风险管理能力 ②核实保险公司信息的真实性 ③检查保险公司经营行为的合法性和合规性 ④实现对寿险公司的分类监管
A. ①②
B. ①②③
C. ②③
D. ②③④
[判断题]通过风险评估，能够使监管工作的成本更直接与被监管机构的风险水平挂钩，真正做到高风险多监管，少风险少监管。（）
[单项选择]某保险公司投资管理部门虽然设立了信用评估岗位，但其当前的信用风险管理能力还没有达到中国保监会规定的标准。下列投资品种中，该公司投资管理部门不能直接进行投资的是（）。①协议存款②信贷资产支持证券③不动产债权计划④信托计划⑤专项资产管理计划
A. ①②③④
B. ①②③⑤
C. ②③④⑤
D. ①②③④⑤
[多项选择]监管部门对被监管机构的风险状况处理措施有（）
A. 进行风险预警和提示
B. 听之任之
C. 相机采取相应监管措施
D. 纠正和制止危及被监管机构健康发展的经营行为和趋势
E. 维护存款人利益
[判断题]银监会各级机构可根据监管对象的风险状况，合理有效配置监管资源，对风险大的银行业金融机构多监管，风险小的银行业金融机构少监管。（）
[单项选择]根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险监管资本的方法不包括( )。
A. 高级计量法
B. 标准法
C. 替代标准法
D. 内部评级法
[单项选择]（）是银行业金融机构业务情况和风险状况的集中展现，是对被监管机构进行风险判断的重要基础。
A. 监管计划
B. 机构概览
C. 监管报告
D. 监管意见书
[单项选择]关于企业年金风险管理的意义，以下说法正确的是( )。
①是监管机构的强制要求 ②是保护计划受益人权益的内在要求
③是企业年金计划规范管理的本质要求 ④是风险控制的直接要求
A. ①②③
B. ②③④
C. ②④
D. ①②③④
[单项选择]监管评级越好，资产规模越小，监管周期越长，应体现被监管机构的风险越（），配置的有效监管资源越（）的分类监管原则。
A. 大；少
B. 小；少
C. 小；多
D. 大；多
[单项选择]（）旨在收集被监管机构对有价证券及其他投资情况，帮助监管人员了解其有价证券及投资的结构和基本风险状况，并据此深入了解该业务的内部控制状况。
A. 《有价证券及投资情况表》
B. 《外汇风险敞口情况表》
C. 《利率风险情况表》
D. 《流动性期限缺口统计表》
[填空题]要求上保险的监管物品种，不上保险或所上保险不符合要求的，应评定为（）级风险。
[多项选择]根据监管机构的要求，商业银行采用信用风险内部评级法高级法应当自行估计（）等风险因素。
A. 违约概率
B. 违约频率
C. 违约损失率
D. 有效期限
E. 违约风险暴露
[判断题]监管机构应根据非现场监管的需要，要求银行按照规定及时报送与外汇风险有关的各类报表及资料。这些报表及资料应是在并表基础上报送的，应当包括银行的境外分支机构，可以不包括具有独立法人地位的附属机构（含境外附属机构）。（）
[判断题]对保险公司投资行为的监管是国际通行的保险业风险监管方式，也是保险投资风险监管的核心。
[单项选择]监管人员将依据（）确定被监管机构的总体风险状况、风险点和薄弱环节，为制定监管计划、确定现场检查范围和实施检查提供决策依据。
A. 日常监管分析报告
B. 机构概览
C. 风险评估报告
D. 监管报告
[单项选择]为了控制信用风险，监管规定要求保险资金投资的理财产品，信用等级应不低于国内信用评级机构评定的（）或相当于该等级的信用级别；保险资金投资的集合资金信托计划，信用等级应不低于国内信用评级机构评定的（）或相当于该等级的信用级别。
A. AA级、AA级
B. AA级、A级
C. A级、AA级
D. A级、A级
[单项选择]美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 独立的操作风险管理部门
D. 业务线自身
[多项选择]监管机构通过现场检查、非现场监管以及审慎监管会议等方式持续监管银行的外汇风险，目的是（）
A. 评估银行所承受外汇风险的大小
B. 评估银行所承受外汇风险的发展趋势
C. 评估银行外汇风险管理的有效性
D. 评估银行对外汇风险所提取资本的充足性
