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发布时间:2023-12-17 01:10:14

[单项选择] 以下属于理财规划的主要内容有()。 ①投资规划 ②消费支出规划 ③教育规划 ④现金规划
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④

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[单项选择]以下属于理财规划的主要内容有()。①风险管理与保险规划②退休养老规划③财产分配与传承规划④税收筹划
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
[多项选择]以下属于银行理财产品可投资范围的是()。
A. 信托计划
B. 基金专户
C. 券商资管计划
D. 银行理财产品
[单项选择]以下不属于个人理财规划内容的是()
A. 保险规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 储蓄规划
[单项选择] 以下属于家庭理财规划基本原则的是()。 ①终身理财原则 ②收益与安全平衡原则 ③量入为出、整体规划原则 ④迅速确实原则
A. ①②③
B. ①③④
C. ②③④
D. ①②③④
[单项选择]以下( )不属于个人理财规划的内容。
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[单项选择]以下属于个人教育理财规划的非货币风险的是()
A. 因长期同父母生活导致的无法及早自立
B. 投资失败导致子女失去留学机会
C. 选择政府贷款后因无力偿还导致债券转嫁到子女身上
D. 教育金归属权发生争议
[单项选择]投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划,下列说法不正确的是 ( )
A. 满足客户需要是制定投资规划的关键
B. 应当以稳定的投资回报为基础,要求对风险有较为理性的控制
C. 在权衡收益和风险时优先考虑收益
D. 专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
[单项选择]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容()
A.  退休规划
B.  健康规划
C.  教育投资规划
D.  居住规划
[简答题]请拟一份糖尿病的健康教育规划,包括规划总目标和具体目标;教育的主要内容;教育对象;主要评价指标。
[单项选择]个人理财和公司理财的工作内容是不同的,个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划;而公司理财包括的主要内容有()。
A. 现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等
B. 预算、筹资、投资、控制、分析等
C. 预算、筹资、投资、控制、调整等
D. 战略、计划、执行、调整等
[单项选择]以下选项不属于传统教育理财投资工具的是()
A. 教育保险
B. 股票
C. 个人储蓄
D. 定息债券
[简答题]一般来说,教育规划的主要内容有哪些?
[单项选择]理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面,比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为()。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
[多项选择]下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的有()
A. 对每年各项支出制定合理的预算和增长率
B. 当收支发生偏离的时候进行及时的调整
C. 当投资结果发生偏离的时候,及时进行调整和纠正
D. 努力工作以保证收入的稳定性和增长性
E. 积极制定完善的家庭财富保障计划
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是()。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③
[单项选择]理财规划书中的投资规划建议不包括()
A. 理财产品教育
B. 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C. 对现阶段的资产配置的建议
D. 对现阶段的产品配置的建议
[单项选择]某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解,认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益,该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。
A. 投资更强调创造收益,而投资规划更强调实现目标
B. 投资规划更强调创造收益,而投资更强调实现目标
C. 投资规划技术性强,投资程序性强
D. 投资与投资规划其实没有区别

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