更多"以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求"的相关试题:
[单项选择] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件 ②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系 ③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金 ④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
A. ①③④
B. ①③
C. ①②③④
D. ①②③
[单项选择]以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释
A. ①③④⑤
B. ①③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
[单项选择] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关 ②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 ③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释 ④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上
A. ①③④⑤
B. ①③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
[单项选择]下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。
A. 大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释
B. 短期内分散投保、集中退保
C. 投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件
D. 以上皆可能
[单项选择]下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）
A. 对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益
B. 以趸交方式购买高额保单不能合理解释
C. 保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
D. 向客户退还的保费超过预收保费1％以上
[单项选择]以下不是反洗钱客户反洗钱风险等级管理应遵循的原则是哪一项（）。
A. 审慎性原则
B. 一惯性
C. 持续性原则
D. 保密性原则
[单项选择]保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求
A. ①③④⑤
B. ①③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
[多项选择]以下（）活动可能存在洗钱风险。
A. 向现金流量高的行业投资
B. 匿名存款或购买不记名有价金融证券
C. 实施复杂的金融交易
D. 将大额现金分散存入银行
[判断题]保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
[多项选择]农业银行反洗钱风险监测分析应对以下哪几种风险类型进行核查？（）
A. 内部风险
B. 外部风险
C. 洗钱风险
D. 重大风险
[单项选择]（）负责组织开展操作风险自我评估时涵盖洗钱风险的相关内容，督促业务部门防范洗钱风险。
A. 合规部
B. 法律事务部
C. 市场与操作风险管理部门
D. 会计部
[单项选择]客户洗钱风险等级管理保密性原则是应严禁向（）或与反洗钱工作无关人员泄露洗钱风险等级信息。
A. 客户
B. 实际控制人
C. 受益人
D. 以上均不是
[单项选择]客户洗钱风险等级分类信息包括对客户洗钱风险等级的（）情况及采取的措施等。
A. 评定
B. 评分
C. 考核
D. 评价
[单项选择]（）牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案，建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，管理和设定全行客户洗钱风险评估指标。
A. 内控合规部
B. 会计部
C. 办公室
D. 国际业务部
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A. 受托机构
B. 委托机构
C. 受托机构和委托机构
D. 业务员
[单项选择]同一客户在华夏银行具有（）的洗钱风险等级，客户洗钱风险等级由主评定机构评定。
A. 唯一
B. 两个
C. 三个
D. 多个
[多项选择]保险公司是集散风险的中介，它通过收取保险费，分散风险同时把客户的风险损失概率集中在自己的身上，当保险事故发生时履行赔付义务或给付义务。保险公司这一特有的运行机制决定了其经营风险的特征包括（）
A. 射幸性
B. 非控性
C. 突发性
D. 联动性
