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[单项选择]下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。
A. 大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释
B. 短期内分散投保、集中退保
C. 投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件
D. 以上皆可能
[单项选择]人身保险公司开展风险排查时，在机构方面，下列哪一项不是重点排查内容（）
A. 是否未经监管部门批准擅自设立或搬迁分支机构
B. 是否未经批准以公司或工作室等名义违规展业
C. 基层机构业务是否出现负增长
D. 各级机构是否建立了相应的风险管理制度
[单项选择]人身保险公司开展风险排查时，在资金管理方面，下列哪一项不是重点排查内容（）
A. 是否严格执行符合监管要求的收付费零现金管理制度
B. 是否安排专人对资金进行管控
C. 是否采取有效措施确保保费、退保金、赔款及各项给付金等资金转账收付的真实性
D. 是否使用暂收收据、白条等作为收付费凭证
[单项选择]人身保险公司开展风险排查时，在单证管理方面，下列哪一项不是重点排查内容（）
A. 是否建立健全单证印制、领取、使用、核销、盘点等制度并执行到位
B. 是否具有专门的单证管理室
C. 是否定期清理单证
D. 是否建立健全单证管理系统，重要单证是否实现系统管理
[单项选择]近几十年来，发达国家有不少相互保险公司纷纷转变为股份保险公司，以下哪一项不是前者向后者转变的原因？（）
A. 股份保险公司更易于进入资本*市场
B. 股份保险公司更易被竞争对手收购或兼并
C. 股份保险公司具有更灵活的公司组织结构
D. 股份保险公司增强了对管理人员的吸引力
[单项选择]以下不是反洗钱客户反洗钱风险等级管理应遵循的原则是哪一项（）。
A. 审慎性原则
B. 一惯性
C. 持续性原则
D. 保密性原则
[判断题]保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
[单项选择]（）负责组织开展操作风险自我评估时涵盖洗钱风险的相关内容，督促业务部门防范洗钱风险。
A. 合规部
B. 法律事务部
C. 市场与操作风险管理部门
D. 会计部
[单项选择]客户洗钱风险等级管理保密性原则是应严禁向（）或与反洗钱工作无关人员泄露洗钱风险等级信息。
A. 客户
B. 实际控制人
C. 受益人
D. 以上均不是
[单项选择]客户洗钱风险等级分类信息包括对客户洗钱风险等级的（）情况及采取的措施等。
A. 评定
B. 评分
C. 考核
D. 评价
[单项选择]（）牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案，建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，管理和设定全行客户洗钱风险评估指标。
A. 内控合规部
B. 会计部
C. 办公室
D. 国际业务部
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A. 受托机构
B. 委托机构
C. 受托机构和委托机构
D. 业务员
[单项选择]同一客户在华夏银行具有（）的洗钱风险等级，客户洗钱风险等级由主评定机构评定。
A. 唯一
B. 两个
C. 三个
D. 多个
[单项选择] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
A. ①③④⑤
B. ①③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
[单项选择]洗钱风险自评估是指按照（）的原则，定期对内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。
A. 风险为本
B. 规则为本
C. 风险可控
D. 风险防范
[单项选择]客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。
A. 交易频率
B. 交易对手
C. 交易背景
D. 交易变化
[单项选择] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件 ②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系 ③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金 ④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
A. ①③④
B. ①③
C. ①②③④
D. ①②③
[单项选择]以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释
A. ①③④⑤
B. ①③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
[单项选择]保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求
A. ①③④⑤
B. ①③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
