更多"[单选题]关于境内个人结算账户外汇划转业务，关于审核要点下列说法错误的"的相关试题:
[多选题]境内个人结算账户外汇划转业务审核原则及要点（ ）
A.本人外汇结算账户之间划转：可以直接划转，不受限制
B. 本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转：储蓄账户向结算账户划转，仅限于划转当日对外支付，不得划转后结汇
C.跨行划转，划出行应标注资金来源的账户性质
D.对外付汇：个体工商户必须通过本人外汇结算账户划转给代理企业的经常项目外汇账户后汇出境外
[多选题]境内个人结算账户外汇划转应注意哪些风险（ ）
A.关注个体工商户是否有进出口贸易权，否则必须是通过代理企业进行对外结算，另有规定除外。
B.划转给代理企业的业务不需要真实的贸易背景。
C.对于客户及大额、高频等异常或可疑交易项下划款，银行应尽职做好调查，调查付款的合理性和必要性。
D.划转给代理企业的业务应该具有真实的贸易背景。
[多选题]境内个人结算账户外汇划转应审核的材料是（ ）
A. 本人外汇结算账户之间划转：本人有效身份证件
B.本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转：本人有效身份证件；
C.划转给代理企业：与代理企业签订的进口代理合同或协议。
D.本人外汇储蓄账户与结算账户之间可以随意划转，不需审核本人身份证件。
[判断题]本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转：储蓄账户向结算账户划转，仅限于划转当日对外支付，不得划转后结汇。
A.正确
B.错误
[单选题]下列关于个人境内外汇划转业务，审核材料表述错误的是（ ）。
A. 本人外汇储蓄账户之间的划转，凭有效身份证件办理
B. 本人与其直系亲属储蓄账户间的资金划转，凭双方有效身份证件和直系亲属关系证明办理
C. 划转账户分属境内个人和境外个人，其资金境内划转按跨境交易进行管理
D. 本人与其直系亲属储蓄账户间的资金划转，主体应同为境内个人或同为境外个人，实行额度管理
A.A
B.B
C.C
D.D
[判断题]同一个人客户的外汇储蓄账户资金可向外汇结算账户划转，划转后可以对外支付、提取现钞、结汇。 厦国银发〔2016〕94号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人外汇业务管理办法》的通知
A.正确
B.错误
[多选题]本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款（）的对外支付，不得划转后结汇。
A.当日
B.次日
C.3日内
D.5日内
[判断题] 根据《 个人外汇管理办法实施细则》 ， 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转， 但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付， 不得划转后结汇。
A.正确
B.错误
[判断题]境内个人外汇储蓄账户与境外个人账户资金划转按跨境交易进行管理 。境外个人划转到境内个人账户，当日累计不得超过等值5万美元，境内个人划转至境外个人，当日累计金额不受限制。
A.正确
B.错误
[判断题]个人外汇账户按账户性质区分为外汇结算账户及外汇储蓄账户。
A.正确
B.错误
[多选题]个人境内外汇划转业务审核材料有( )。
A.本人外汇储蓄账户之间的划转，凭有效身份证件办理。
B.本人与其直系亲属储蓄账户间的资金划转，凭双方有效身份证件办理。
C.本人与其直系亲属储蓄账户间的资金划转，凭双方有效身份证件和直系亲属关系证明办理。
D.划转账户分属境内个人和境外个人，其资金境内划转按跨境交易进行管理。
[单选题] 境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（ ）进行管理。
A. 个人结算账户
B. 境内资金划转交易
C. 跨境交易
D. 外汇储蓄账户
