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[单项选择]个人理财是一个人一生的财务计划，它是一种良好的习惯，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现。同时，理财又是动态的，不是一成不变的，通过不断调整计划来实现人生财务目标的过程，这就是（）。
A. 追求财务安全的过程
B. 追求财务自由的过程
C. 追求财富最大化的过程
D. 追求家庭收支平衡的过程
[单项选择]个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）
A. 独立计划
B. 中长期计划
C. 一系列互相协调计划
D. 单一计划
[单项选择]金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则
B. 违反了保守秘密原则
C. 违反了专业精神原则
D. 违反了专业胜任原则
[单项选择]个人理财是一种综合金融服务，是指根据不同人生阶段的财务需求和财务资源，做出合理的财务管理与财务规划，通过财务平衡，达到财务自由的方法与过程。这一个人理财的定义机构是（）。
A. 现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）
B. 香港财务策划师学会（IFPHK）
C. 美国注册财务策划师学会中国中心（RFPI中国中心）
D. 中华人民共和国人力资源和社会保障部（简称“人保部”）
[判断题]在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。
[单项选择]企业资金紧缺，为保证企业的快速成长，会要求财务优化资源配置，制定财务战略，支持企业发展是( )。
A. 成熟期
B. 初创期
C. 成长期
D. 衰退期
[多项选择]为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤？（）
A. 风险识别
B. 风险评估
C. 保险产品建议
D. 督促建议实行
E. 评估风险管理效果
[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 定量信息
D. 定性信息
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③
[单项选择]财务管理的方法是理财主体（企业）为实现财务管理目标，在从事财务活动与处理财务关系时必须采取科学的理财方法。以下不是财务管理方法的是（）。
A. 财务预测
B. 财务决策
C. 财务控制
D. 财务决算
[单项选择]（）应依据具体执行机构制定的财务事项实施计划、步骤及措施，制定资金配套计划并合理配置财务资源，以确保财务决策事项顺利实施。
A. 财务负责人
B. 分管行长
C. 行长
D. 财审会
[单项选择]（）理财模式适合财务目标较高、家庭负担不大、愿意承担较大风险并且希望能够尽快改善财富状况的家庭。
A. 保守型
B. 稳健型
C. 积极进取型
D. 冒险型
[判断题]财务公司内部控制是财务公司为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法。对所从事的各种业务活动的风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的一种动态过程和机制。
[单项选择]财务管理环境又称理财环境，理财环境是企业财务管理赖以生存的土壤，也是进行财务决策时难以改变的外部约束条件。随着新经济时代的变迁，企业财务环境的变化主要体现在（）：①企业财务管理面临的金融风险增大；②企业面临的政治环境变化太快；③企业财务管理面临的经济环境变化迅速；④企业财务管理的法律约束不断增强；⑤知识经济时代，信息和技术在企业财富的创造过程中的作用越来越重要。
A. ①②③④
B. ①③④⑤
C. ②③④⑤
D. ①②③④⑤
[单项选择]财产风险的特殊性决定了，在制定家庭财产保险规划时，除了要遵循家庭理财规划的一般原则以外，还需要重点关注几点特殊原则。以下不属于家庭财产保险规划的特殊原则的是（）。
A. 明确可保财产与不保财产
B. 明确相关保险的保险责任
C. 避免超额投保与重复投保
D. 先考虑保费支出，后考虑基本保障
[单项选择]理财师需根据客户的财务状况和目标制定投资策略，尽可能考虑的影响因素有( )。
Ⅰ．养老金 Ⅱ．收入 Ⅲ．杠杆投资 Ⅳ．储蓄计划 Ⅴ．额外消费 Ⅵ．消除税前不可以扣除的负债
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
[多项选择]在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列（）属于流动负债。
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 信用卡贷款
D. 消费贷款
[多项选择]某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）
A. 家庭收支和债务管理
B. 财富传承规划
C. 投资规划
D. 财富保障规划
E. 税务规划
