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[单项选择]理财规划师应找出理财计划中不合理的部分并加以修改，在修改过程中，理财规划师应主动邀请客户讨论，并鼓励客户提出意见。一般来说，修改做法中不包括( )。
A. 提高储蓄的比例
B. 参加额外的商业保险计划
C. 增加消费支出
D. 进行更多高收益率的投资
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师在对某公司进行分析时，测算出该公司的风险系数为1.5，无风险收益率为6%，风险溢价为10%，则测算该公司的股价期望收益率为( )。
A. (A) 8%
B. (B) 10%
C. (C) 15%
D. (D) 12%
[单项选择]在为客户提供职业规划时，理财规划师需要写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，而并不是分析自己所有的缺点。下列属于理财规划师需要分析的客户缺点的是( )。
A. 工作经验方面
B. 知识方面
C. 防范风险意识方面
D. 身体健康方面
[单项选择]在运用投资规划的分析方法时，理财规划师需要掌握一些详细的理论背景，其中现代资产定价理论的出现是为了解决（）。
A. 证券市场的效率问题
B. 衍生证券的定价问题
C. 证券投资中收益-风险关系
D. 证券市场的流动性问题
[单项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）
A. 依据
B. 签证
C. 证据
D. 信息
[单项选择]“匹配”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，“匹配”过程需要做的工作包括( )。
A. 研究人才市场
B. 评估这些工作
C. 通过面谈搜集信息
D. 制定一个寻找工作的策略
[单项选择]理财规划师根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型的资产上进行分配，确定用于各种类型资产的资金比例，我们将这一步骤称为( )。
A. 客户分析
B. 资产配置
C. 证券选择
D. 投资实施
[简答题]个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？
[单项选择]（）是理财规划师较为适当的做法。
A. 对自身执业经历作修饰美化
B. 跟随客户的思路进行会谈
C. 不就投资规划做出收益保证
D. 采用诱导提问的方式进行问询
[多项选择]下列属于工商银行人民币理财产品的风险揭示所需要揭示的风险有（）
A. 市场风险
B. 利率风险
C. 流动性风险
D. 其他风险
[单项选择]在制订退休养老规划时，理财规划师要特别警惕客户为了( )而损坏退休生活的行为。
A. 长期利益
B. 短期利益
C. 个体利益
D. 总体利益
[单项选择]小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（）。
A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
[单项选择]理财规划师编制为了满足客户的未来预期所需要的财务报表，分析其中的差异，从而决定客户的职业发展和( )。
A. 投资结构
B. 资本结构
C. 收入结构
D. 消费结构
[单项选择]理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括( )。
A. 优势
B. 挑战
C. 潜力
D. 机遇
[单项选择]理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
A. 风险保障
B. 储蓄功能
C. 财产安排
D. 遗产规划
[单项选择]产品规划师需要考虑的产品和服务三个层次上。第三级产品规划师必须建立（）。
A. 实际的产品
B. 附加的产品
C. 核心客户价值
D. 品牌个性
E. 一个基本的产品
