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[多选题]理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应（ ）。
A.深入了解客户
B.全面地评估客户所要解决的财务问题和条件
C.在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议
D.把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户
E.定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务
[多选题]个人理财是指客户根据（ ），制定理财目标和理财规划执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.自身消费习惯
E.风险类别
[判断题]理财师根据客户理财目标制定合理的投资规划的目的是帮助客户获得更高的投资收益。
A.正确
B.错误
[多选题]我行理财业务的目标客户主要是（ ）。
A.他行客户
B.已流失的大客户
C.被他行重点攻关、稳定性较弱的现时优质客户
D.低端小客户
[单选题]债券型理财产品的目标客户主要为（ ）较低的投资者。
A.安全性要求
B.风险承受能力
C.流动性要求
D.预期收益
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。
A.正确
B.错误
[多选题]客户理财规划目标的具体内容包括（ ）。
A.投资规划
B.长期目标
C.现金规划
D.短期目标
E.保险规划
[判断题]在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
A.正确
B.错误
[判断题]家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
A.正确
B.错误
[单选题]（ ）是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
A.适合的财富保障规划
B.合理的投资规划
C.合理的理财目标
D.优质的财产传承规划
[单选题]（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A.基本信息
B.财务信息
C.定量信息
D.定性信息
[单选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》，理财计划应具有明确的目标客户，对此理解错误的是（ ）。
A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析。
B.理财计划用来投资与管理客户的资金。
C.为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益。
D.理财资金到期后要向投资者支付到期收益。
[判断题]理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答。
A.正确
B.错误
[判断题]在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
A.正确
B.错误
[单选题]理财计划具有明确的目标客户,对此理解错误的是( )。
A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
B.理财计划用来投资与管理客户的资金
C.为了银行的利益,从业人员在委托理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
D.购买非保本浮动收益理财计划的客户,其承担的风险相对更大些
[单选题]（ ）是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
A.理财顾问服务
B.私人银行业务
C.理财计划
D.综合理财服务
[判断题]在执行理财规划方案时应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A.正确
B.错误
[判断题]客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配即可。
A.正确
B.错误
