更多"[判断题]客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生"的相关试题:
[多选题]理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应（ ）。
A.深入了解客户
B.全面地评估客户所要解决的财务问题和条件
C.在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议
D.把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户
E.定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。
A.正确
B.错误
[判断题]理财师根据客户理财目标制定合理的投资规划的目的是帮助客户获得更高的投资收益。
A.正确
B.错误
[单选题]理财师在做好收集、整理和分析客户的家庭财务状况这一步骤后，应（ ）。
A.建立良好的客户关系
B.明确客户的理财目标
C.制订理财规划方案
D.做好基础规划
[多选题]客户开户时，理财师可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，内容可包括（ ）。
A.学历
B.收入状况
C.就业情况
D.个人兴趣爱好
E.婚姻状况
[多选题]在发生（ ）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。
A.宏观经济政策、法规等发生重大改变
B.金融市场的重大变化
C.客户继承一大笔遗产
D.夫妻离婚
E.客户计划投资移民
[单选题]理财师对客户理财方案进行定期评估，其中不是决定定期评估的频率的因素的是（ ）。
A.客户的投资金额和占比
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的性格特征
[单选题]要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户的国家不包括（ ）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.澳大利亚
[单选题]（ ）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。
A.合格的技能培训
B.良好的教育
C.职业道德要求
D.丰富的工作经验
[单选题]理财师在与客户见面前要有所准备，准备工作不包括（ ）。
A.面谈的主要内容或目的
B.客户的基本情况
C.详细的理财产品清单
D.安排好自己的工作计划
[多选题]理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（ ）。
A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.在总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率
[多选题]理财服务的规范性，要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说，理财师（ ）。
A.必须是一个遵纪守法的公民
B.应该经过严格的专业学习和训练
C.在工作中应尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标
D.应公正地对待每个客户
E.提供专业投资理财建议，推荐合适的产品
[单选题]（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A.基本信息
B.财务信息
C.定量信息
D.定性信息
[多选题]理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（ ）。
A.明确自身定位，树立专业形象
B.关注客户的资产状况
C.关注自身礼仪
D.注意自己的工作状态
E.强调银行等金融机构的服务理念
[单选题]能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（ ）。
A.按风险态度分类的方法
B.按交际风格分类的方法
C.按财富观分类的方法
D.按外在属性分类的方法
[判断题]理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。
A.正确
B.错误
[多选题]理财师对客户进行设计退休养老规划，退休后的收入来源渠道包括（ ）。
A.个人储蓄
B.基本社会养老保险
C.企业年金
D.商业养老保险
E.投资收益
[单选题]（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。
A.了解客户和明确客户的需求
B.了解公司的规章制度
C.了解同行业的发展动态
D.了解各种理财产品的特点
[单选题]理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。
A.连续性原则
B.了解原则
C.实事求是原则
D.诚信原则
