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[多选题]在办理跨境人民币业务时，客户存在下述情形时，无论可信客户还是关注客户，均应审慎办理，从严实施尽职审查，并加强资金汇出、利润汇回等环节的持续监控。（ ）
A. 短期内集中办理多项境外直接投资外汇登记，且无前期费用登记和汇出
B.企业成立时间不足一年或正常经营时间少于一年即办理境外直接投资的
C.境内投资主体自身资产总额大幅低于其对外投资项目的投资总额或注册资本的
D.境外投资项目经营业务与境内投资主体主营业务存在较大差异的
[多选题]当客户存在下述情形时，无论可信客户还是关注客户，均应审慎办理，从严实施尽职审查，并加强后续购汇.资金汇出.利润汇回等环节的持续监控。()
A.短期内集中办理多项境外直接投资外汇登记，且无前期费用登记和汇出:应增加提供经审计的.能够说明境外直接投资商业合理性的材料，或者由独立第三方提供的保函.境内机构参与境外投标.并购.合资.合作等的真实性证明材料。
B.企业成立时间不足一年或正常经营时间少于一年即办理200万美元以上境外直接投资外汇登记:应增加提供经审计的.能够说明境外直接投资商业合理性的材料，以及企业最近一期专项财务审计报告.证明资金来源真实性的材料。
C.境外投资目的地为维尔京群岛.开曼群岛等离岸中心.避税天堂:应提供外汇资金来源情况的合规性证明材料，如银行账户收支记录.筹措资金的资料.经审计的财务报告等；提供最终投资项目和商业目的的说明材料。
D.涉及收购境外企业股权或境外资产权益的，被并购境外企业股权或境外资产权益作价明显较市场行情大幅偏高或偏低:应增加提供经审计的.能够说明境外直接投资商业合理性的材料，或者由独立第三方提供的保函.可信的第三方评估机构出具的境外企业评估报告.境内机构参与境外投标.并购.合资.合作等的真实性证明材料。
[多选题]个人客户存在（ ）情形时，需进行客户身份重新识别。
A.客户要求变更姓名、国籍、手机号、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限的
B.持续识别过程中获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D.持续识别过程中获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息一致
[多选题]个人客户存在（ ）情形时，应进行客户身份初次识别。
A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等
B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款交易金额单笔人民币1万元（含）以上
C.为不在我行开立账户的客户提供办理代理无卡（折）存款且交易金额单笔人民币1万元（含）以上
D.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换
[多选题]个人客户存在（ ）情形时，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。
A.CCS等级已被评为1类
B.经LN筛查，客户名称出现在制裁名单中，经甄别确定为真实命中
C.客户所提供的身份证件虚假及客户身份不明
D.CCS等级已被评为5类
[多选题]个人客户存在（ ）情形时，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。
A.CCS等级已被评为2类
B.涉及制裁国家和地区
C.涉及高风险国家和地区
D.涉及未遭受制裁但被国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区
[判断题]银行为客户办理外债项下跨境支付，无论可信客户或关注客户均应结合相应支付业务展业规范，强化尽职审查措施，逐笔核实发票真实性。
A.正确
B.错误
[判断题]银行为客户办理外债项下跨境支付，无论可信客户或关注客户均可按《外债登记管理办法》(汇发[2013]19号).《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》(汇发[2016]16号)文的要求审核材料。
A.正确
B.错误
[多选题]当客户出现以下情形时，银行应重新识别客户( )。
A.客户要求变更姓名或者名称
B.客户资金流向出现异常
C.客户名称与司法机关依法要求协查的名称相同
D.银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致
[多选题]存在下述哪些违规类型或情况的，属于信贷合规性重要管理责任
A.辖内新发生或新发现未暴露的借名（企业借户）、假冒名贷款100万元（不含）以上的。
B.暗示、授意、指使、强迫其他人员违规操作，或对明显不符合新增贷款条件的贷款仍然办理的。
C.在省联社开展的信贷检查中发现存在违规问题，未认真整改或再次违规的。
D.私刻信贷业务相关印章，违规对外提供担保、承诺，违规账外经营的。
[多选题] 对于存在下述哪些问题的,系统将对客户后续业务产生刚性控制。( )
A.对于存在不良贷款.逾期借据
B.经营状态非正常.欠息
C.授信记录已过有效期或授信额度不足.超授权审批融资业务
D.贷后管理未及时完成等情况
