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[判断题]对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。
A.正确
B.错误
[单选题]对于被列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当（）。
A.暂停该账户非柜面业务
B.暂停该账户柜面业务
C.停止该账户所有业务
D.冻结账户余额
[判断题]对于列入可疑交易的账户应当进行核实，经核实后仍然认定账户可疑的，应暂停其柜面业务，并按照规定报送可疑报告
A.正确
B.错误
[多选题]各人民银行分支机构、银行、支付机构应按照“断卡”行动方案要求，按期梳理可疑银行账户线索，及时汇总移交（ ）进行侦查打击。
A.属地人民银行
B.属地银保监会
C.公安机关
D.打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室
[多选题]涉通讯网络诈骗等违法犯罪活动奖金交易账户，存在（ ）等特征的，银行应对可疑交易账户开户资格和实名制符合性进行动态复核。
A.小额交易试卡
B.资金快进快出
C.申请我行贷款
D.交易IP多为境外
[多选题]支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取（）等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为，
A.电话
B.面对面
C.视频
D.邮寄
[多选题]各金融机构和支付机构应当遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A.风险为本
B.风险防范
C.审慎均衡
D.了解你的客户
[多选题]具有下列（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
[简答题]对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构无需再对其采取重新识别客户身份的措施
[多选题]具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营内容、经营范围明显不符
[判断题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A.正确
B.错误
[简答题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起12个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
