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[判断题]虽未发现可疑交易行为，但来自于高风险国家或地区或属于高风险行业客户，可评定为较高风险客户。
A.正确
B.错误
[多选题]为强化员工职业规范约束,我行将员工行为管理与操作风险管理有机结合,主要工作应当包括( )。
A.建立并完善员工管理制度,将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴。
B.系统性开展内控理念教育、职业道德教育、案防警示教育和业务培训,及时对员工违规失范行为进行纠错纠偏。
C.实行员工异常行为动态管理,常态化开展员工异常行为排查。
D.加强关键岗位人员履职监督,严格执行岗位轮换和强制休假制度。
E.建立员工处罚信息登记制度,按相关规定及时准确报送、登记员工处罚信息。
[判断题]各营业网点具体负责本机构客户洗钱风险评估及分类管理工作，督促网点各岗位员工根据不同客户风险等级评定结果，采取不同的风险控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题]根据员工日常行为监测和年度“三违”风险排查结果,对员工行为进行评估,按( )进行风险分类与监测。
A.A类至B类
B.A类至C类
C.A类至D类
D.A类至E类
[判断题]各农商银行应切实提高风险意识，充分利用风险防控系统做好账户开销户行为和账户交易风险监测。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《温州银行员工行为守则》,我行员工应根据本行规定( )客户资料及交易信息档案。 (单选题)
A.不予保管
B.临时保管
C.随意保管
D.妥善保存
[填空题]公共、行政人员行为的三种基本模型是( )、文化行为模型、政治行为模型。
[单选题]根据员工风险分类要求,对尚未发现其个人行为有违反我行员工行为管理相关规定,但存在一些苗头性、倾向性问题,易引发道德风险和操作风险的员工,应将其列为( )。
A.正常类
B.关爱类
C.关注类
D.风险类
[多选题]《员工行为守则》要求员工在处理客户关系时应做到以下哪些方面？（）
A.员工应尊重客户，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任
B.员工应当做到了解客户，并履行对客户尽职调查的义务
C.员工向客户推荐产品时，应对其法律风险、市场风险等进行充分的提示，不得虚假宣传、欺骗误导客户
D.员工应积极妥善处理客户投诉，及时反馈处理情况
[判断题]客户签订衍生交易前，必须填写《客户衍生交易风险类型评估问卷》，一年有效，到期需重新评估（ ）
A.正确
B.错误
[多选题] 集团客户关联交易风险包括（ ）。
A.集团利用关联成员企业多头融资、 重复贷款， 套取银行信用
B.集团利用其在资金、 技术、 设备、 人事、 购销等方面对关联成员企业的控制关系， 通过不公平交易转嫁经营成本、 财务成本， 或转移经营风险
C.集团投资方利用关联交易抽逃资金
D.关联企业之间的资产、 债务重组及各种形式的改制， 逃废银行债务， 将风险转嫁给农业银行
[判断题]银行对客户的风险暴露合计。风险暴露包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《温州银行员工行为守则》,我行员工不得向本行信贷客户借款,或通过客户借名、搭车贷款。 (判断题)
A.正确
B.错误
[判断题]判断以下表述是否正确。发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告可疑交易行为。
A.正确
B.错误
[多选题]对于洗钱风险等级为“中风险”的产品，应密切关注其资金和交易行为，实施有效风险控制措施，包括但不限于（ ）。
A.严格客户身份识别
B.加强业务审核
C.交易持续监控
D.更为严格的尽职调查
[单选题] 当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。
A.内部人作案
B.内外勾结
C.外部人作案
D.内部人作案和内外勾结作案
