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[单选题]我行个人客户信息创建时的交易处理中,对于已建立客户信息的客户,应先检查‘客户核实结果’的状态是否为‘空值’,如果是,柜员必须通过以下哪一项交易修改客户类别及客户核实结果?(1.50分)
A.‘[062000]开户入口交易’
B.‘[010111]个人客户基本信息创建’
C.‘客户信息维护(010200)’
D.‘[010221]企业客户基本信息创建’
[单选题]我行个人客户信息创建的交易处理中,柜员根据审核无误的客户资料,通过以下哪一项交易进行开户处理?(1.50分)
A.‘[062000]开户入口交易’
B.‘[010100]个人客户基本信息创建’
C.‘[010121]企业客户基本信息创建’
D.‘[010200]客户信息维护’
[单选题]我行个人客户信息创建时,以下对录入主要信息的交易处理描述错误的是(1.50分)
A.当录入中文姓名时,如果字库没有的汉字,可按照该字的结构(如左右、上下、左中右、上中下结构)折分后进行录入,并在两旁加括号
B.当证件类型为18位号码身份证的,号码末位无论为X或x,一律输入小写x
C.当证件类型选择居民身份证的时候,系统会对证件号码的编码规则进行检验
D.柜员需将验证结果打印出来作为留存资料备查
[单选题]在我行个人客户信息创建的后续处理中,作为永久档案保管的个人客户的客户号开户资料不包括以下哪一项?(1.50分)
A.《开立个人银行结算账户申请书》
B.客户签名确认的业务交易单
C.身份证件复印件
D.身份核查结果
[单选题]我行单位客户信息创建的后续处理中,完成‘[010221]企业客户基本信息创建’交易后,柜员应进入以下哪一项交易增加企业客户的其他信息的录入?(1.50分)
A.‘[062000]开户入口交易’
B.‘[010111]个人客户基本信息创建’
C.‘[010221]企业客户基本信息创建’
D.‘[010221]单位客户信息维护’
[单选题]以下哪一项不属于我行个人客户信息创建的后续处理?(1.50分)
A.经办人和授权人须在有效身份证件复印件上加盖私人名章确认,并加盖‘与原件相符’章
B.经办人在《开立个人银行结算账户申请书》‘开户银行审核意见’栏加审核意见,在‘经办人(签章)’盖私人名章,授权人在‘授权人(签章)’盖私人名章,交管章人在‘开户银行(签章)’盖业务章填上盖章日期
C.经办柜员将客户签名确认的业务交易单、身份证件复印件、身份核查结果作为该个人客户的客户号开户资料,按‘一户一档’的管理建立档案,按排列顺序编号,作为永久档案保管
D.操作‘[250111]查询账户转移客户号批量信息’交易进行返盘,并按提示打印业务交易单
[单选题]以下哪一项不属于我行个人客户信息创建的业务审核内容?(1.50分)
A.经办柜员在办理业务前,必须审核客户是本人办理还是委托他人代办,如果是代理办理的,需要审查代理人是否拥有合法的代理权
B.必须审核客户提交的身份证件是否真实、有效和符合实名制要求;对由代理人办理的,还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性
C.柜员应该提醒客户须提供正确的有效联系地址及联系电话,以便在账户使用过程中有需要(如差错、挂失、结算业务等)时能联系到存款人
D.柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致
[单选题]我行单位客户信息创建的交易处理中,在系统中录入信息时建议把以下哪一项证件做为单位客户的主证件?(1.50分)
A.法定代表人或单位负责人身份证
B.税务登记证
C.金融经营许可证
D.组织机构代码证
[单选题]我行个人客户信息创建过程中,当联网核查身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符时,以下处理错误的是(1.50分)
A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件
B.对于第二代居民身份证,柜员可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别
C.为客户出具联网核查结果证明,由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实
D.营业终了时经办柜员持联网核查结果证明到被核查人户籍所在地公安机关申请核实
[单选题]我行单笔维护个人客户信息的交易处理中,客户申请修改个人客户信息,经审核通过后,由经办人在系统中操作以下哪一项交易修改‘特殊业务申请书’填写的修改内容?(1.50分)
A.‘[250101]批量维护个人客户信息’
B.‘[060465]按客户号或证件查询/修改’
C.‘[062001]个人客户基本信息创建’
D.‘[062000]开户入口交易’
[单选题]以下哪一项不属于我行对个人客户信息创建的风险点控制?(1.50分)
A.柜员应认真、细致审核客户提交的开户资料和身份证件是否真实、有效、合规、齐全,是否符合实名制开户要求,由代理人办理的是否收取代理人证件并进行联网核查
B.审核《开立个人银行结算账户申请书》填写内容与提交的资料是否一致,客户是否有的签名确认
C.审查柜员录入客户信息是否真实并准确
D.凭证专管员必须在收到重要空白凭证的当天办理入库交易
[单选题]我行单笔维护个人客户信息的交易处理中,为完善客户反洗钱要求登记的信息或其他方面信息的登记,柜员应在系统中操作以下哪一项交易增加相应的个人客户信息?(1.50分)
A.‘[010411]单笔黑名单管理’
B.‘[010111]个人客户基本信息创建’
C.‘[010121]企业客户基本信息创建’
D.‘[010200]客户信息维护’
[判断题]个人客户在我行开户，柜员在完成信息建立后，应联动小微客户身份登记交易，并凭客户在开户申请书中勾选的身份类型进行小微客户身份登记。
A.正确
B.错误
[判断题]个人客户信息维护过程中,通过‘[010200]客户信息维护’交易中的‘个人客户综合信息’修改个人客户信息时,不需要将修改内容打印在特殊业务申请书上,只需打印在业务凭证(一式两联),业务凭证(一式两联)需交客户(经办人)签名确认,一联给银行留存,一联客户留存。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]以下对个人客户信息创建的业务受理描述错误的是(1.50分)
A.个人客户办理新开户时,柜员指引客户填写《开立个人银行结算账户申请书》,并提醒客户申请书填写的内容不得涂改
B.柜员指引客户提交有效身份证件及复印件,如为代办开户,须提交存款人及代办人有效身份证件、存款人签注的委托授权书
C.柜员须认真审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容有无涂改情况,填写是否正确
D.柜员须认真审核所提供的开户资料是否齐全,是否与《开立个人银行结算账户申请书》的填写内容一致
[单选题]我行人民币个人结算账户(有折)开户的交易处理中,根据客户资料在系统查询该客户是否已有客户号,如无客户号的应操作以下哪一项交易建立客户号?(1.50分)
A.‘[010200]按客户号或证件查询/修改’
B.‘[020601]补换发存折’
C.‘[062000]开户入口’
D.‘[010111]个人客户基本信息创建’
[判断题]根据个人客户信息创建的规定,居住在中国境内16岁以下中国公民,应由监护人代理开立个人结算账户,并应出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]我行个人支票账户销户的交易处理中,选择以下哪一项交易查询账户余额并告知客户?(1.50分)
A.‘[060309]售出重空作废’
B.‘[060317]账户关联重空查询’
C.‘[020505]账户余额查询’
D.‘[062000]开户入口’
[判断题]境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求我行提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，各级国际业务部门应当告知对方通过外交途径、司法协助途径或金融监管合作途径等提出请求不得擅自提供。
A.正确
B.错误
