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发布时间:2023-11-19 08:04:58

[多选题]商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害()。
A.国家利益
B.社会公共利益
C.客户合法权益
D.银行利益

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[多选题]商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害()。
A.国家利益
B.社会公共利益
C.客户合法权益
D.银行利益
[多选题]67.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户( )等行为。
A.宣传推介
B.销售
C.办理申购
D.赎回
[单选题]32.商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
E.略
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.1
B.2
C.3
D.4
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.5
B.10
C.15
D.20
[单选题]24.商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前10日,在()进行登记
A.中国证券监督委员会官网
B.中国银行业协会官网
C.中国银行业监督管理委员会官网
D.全国银行业理财信息登记系统
E.略
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行从事理财产品销售活动,可以将理财产品与其它产品进行捆绑销售。
A.正确
B.错误
[判断题]零售客户经理-零售----(判断题)商业银行从事理财产品销售活动,可以将理财产品与其它产品进行捆绑销售。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:
A.通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传
B.销售人员代替投资者签署文件;
C.将理财产品与存款进行强制性搭配销售
D.在私募理财产品的销售文件中约定不少于二十四小时的投资冷静期
[多选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( )。
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.其他应当关注的异常情况
[单选题]45.根据商业银行理财产品销售管理要求,商业银行不得通过()渠道对具体理财产品进行宣传。
A.电话
B.短信
C.邮件
D.电视
E.略
[多选题]商业银行应当建立异常销售的_________制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为。
A.监控
B.记录
C.报告
D.处理
[判断题]银行理财子公司开展理财业务,应当按照《商业银行资本管理办法(试行)》的相关规定计提操作风险资本。
A.正确
B.错误
[多选题]3.商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形():
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
C.通过理财产品进行利益输送;
D.销售人员代替客户签署文件;
E.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
[多选题]72.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况:( )
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.其他应当关注的异常情况
[多选题]7.商业银行从事理财产品销售活动,以下说法正确的是():
A.应当加强投资者适当性管理;
B.向投资者充分披露信息和揭示风险;
C.不得宣传和承诺保本保收益;
D.不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品;
E.侵占、挪用理财产品财产;
[判断题]商业银行可以将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A.正确
B.错误
[多选题]74.商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财产品销售可能存在的( )等风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.法律风险
D.声誉风险
[判断题]102.商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A.正确
B.错误

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