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[多选题]银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )
A.对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理
B.依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查
C.了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查
D.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准。
[单选题]《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列不属于审议环节尽职要求的是（ ）。
A.投票意见明确，表达真实，记录完整
B.按规定对贷款的合规性、可行性和资料完整性进行审查
C.出席会议人员及程序符合相关规定
D.独立投票，做好保密
[多选题]审查环节违规行为包括以下哪几项内容？
A.未按规定进行贷款审查，审查报告隐瞒重要风险信息，误导审议、审批工作
B.不尽职履行视频审查工作，未通过视频有效核实借款人身份信息、借款用途、还款来源等重点审查内容；或在视频审查环节参与、默许弄虚作假
C.应审查未审查出调查环节明显遗漏和风险点；或没有审查出调查报告和评估报告中明显遗漏和风险点，误导审议、审批（咨询）工作
D.审查通过对严重不良记录客户的新增贷款，且无充分理由、未做书面风险提示
[单选题]银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查，具体要求不包括（ ）。
A.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准
B.了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核
C.对于可信客户，额度内的业务在确认交易性质的前提下，
可以凭有效身份证件直接办理
D.对于关注客户，额度内的业务可不进行加强真实性审核
[判断题]审查环节违规行为包括审查通过对严重不良记录客户的新增贷款，且无充分理由、未做书面风险提示。
A.正确
B.错误
[多选题]客户经理尽职要求至少包括以下内容（）
A.按照规定实地、准确、全面的进行信息采集
B.资产、负债、收入、支出等财务信息做好交叉验证，任何一项偏离度不得超过20%
C.客户身份信息、基础信息、特色信息、家庭成员信息等基础类客户信息录入准确、全面、无误。
D.规范使用'信e贷'客户资产负债表和收入支出表
[多选题]二级支行负责人尽职要求至少包括以下内容（）
A.规范使用'信e贷'客户资产负债表和收入支出表
B.组织推进二级支行服务辖区内'信e贷'推广工作
C.组织客户经理分别制定'信e贷'客户信息采集工作规划，
D.督促客户经理做好贷后管理工作。
E.对本行'信e贷'信息采集质量负总责，
[单选题]《流动资金贷款管理暂行办法》中对于贷款资金需求测算要求，在尽职调查环节,要求贷款人应调查借款人（ ）和现有融资性负债情况。
A.资产总额
B.还款能力
C.担保情况
D.营运资金总需求
[多选题]要求调查环节补充调查时，审查人员下列做法正确的包括（ ）。
A.对调查环节需要补充完善的内容，审查人员一次性提出明确要求
B.对于调查环节普遍存在的问题，审查人员统一进行规范
C.调查环节提交的资料中缺少个人征信报告，审查人员要求调查环节补充完善
D.调查环节提交的调查结论违反相关规定，审查人员要求调查环节补充完善
[多选题]审查环节要审查抵（质）押物（）。
A.是否足值
B.变现可能性
C.大小
D.位置
[判断题]在C3审查环节，对用信起控制作用的关键信息包括金额、期限、利率等。( )
A.正确
B.错误
[多选题]182.授信审查人员应对授信材料的（ ）进行审查。授信调查、授信审查环节可根据需要由不同人员同时进行。
A.合规性
B.有效性
C. 完整性
D.及时性
[多选题]：小微尽职免责工作流程主要包括（）等环节。
A.尽职免责调查
B.尽职评议
C.责任认定
[判断题]按照《山东省农村商业银行公司类贷款尽职操作指引》规定，公司贷款的各环节经办人员包括参与公司贷款调查、审查、审议、审批、合同签订、贷款资金发放与支付审查、押品管理、贷后管理、清收处置等贷款具体流程的各环节人员。（ ）
A.正确
B.错误
