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[判断题]理财业务实行授权管理,开展理财业务必须取得相应授权,无授权业务、超授权业务一律不得办理。( )
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，银行业监督管理机构应当对理财业务实行（ ）监管，向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。
A.严格
B.穿透式
C.规范
D.合理
[多选题]商业银行开展个人理财业务实行（ ）。
A.审批制
B.报告制
C.协商制
[判断题]商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
A.正确
B.错误
[单选题]农发行应当对理财业务实行（ ）管理，向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产。
A.封闭式
B.穿透式
C.贯穿式
[判断题]商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系，个人理财业务的风险管理可不纳入商业银行风险管理体系之中。
A.正确
B.错误
[单选题]作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合:设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理;理财业务专营部门连续运营____年以上,具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
[单选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.10
B.20
C.30
D.40
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行对内部机构设置进行调整
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
[判断题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行开展理财业务，不用计提操作风险资本。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行开展理财业务，应当遵守（ ）原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。
A.成本可算
B.风险可控
C.信息充分披露
D.公开透明
[多选题]规范理财业务管理。严禁未取得（ ）的人员销售理财、基金等产品。
A.理财销售资格
B.基金销售资格
C.保险销售资格
D.贵金属销售资格
[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度和有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
D.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
