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[判断题]商业银行开展个人理财业务应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行对内部机构设置进行调整
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
[判断题]商业银行须将理财业务风险管理纳入其全面风险管理体系。( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施（ ）：
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B.停办所有个人理财业务
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
[判断题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于40小时
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.10
B.20
C.30
D.40
[多选题]商业银行开展个人理财业务实行（ ）。
A.审批制
B.报告制
C.协商制
[判断题]商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。
A.正确
B.错误
[判断题]理财业务实行授权管理,开展理财业务必须取得相应授权,无授权业务、超授权业务一律不得办理。( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度和有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
D.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
[判断题]商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
A.正确
B.错误
[多选题]银行在开展个人理财业务时,应严格贯彻落实《关于加强商业银行代销业务管理的通知》,特别加强( )的建设。
A.销售人员从业资格
B.产品信息查询平台
C.投诉处理机制
D.销售录音录像功能完备
