更多"[多选题]以下属于加强担保真实性审核应防范的风险包括（）。"的相关试题:
[多选题]以下属于基金开户风险防范措施的有（）
A.审查客户证件是否齐全
B.审验开户证件的有效性，提交过期证件、非指定证件、伪造证件（人力所能判断出来的）的
C.审验开户证件、开户人身份的同一性
D.审查法人开户提交的授权委托书的有效性、授权范围、授权时间，特别注意授权权限的合理性
[多选题]以下属于防范保证担保虚假应关注的要点包括（）。
A. 审核保证人证照合法性
B. 审核保证人对外担保是否按照章程规定经股东会、 股东大会或董事会审批同意
C. 分析保证人净资产的真实性
D. 生产设备、 存货是否按照成本、 市价孰低原则确定价值
[单选题]单选:以下不属于理财产品风险防范措施的是（ ）。
A.规范各业务环节，控制好风险点
B.客户经理严格合规销售
C.正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）
D.重点介绍产品收益。
[多选题]以下哪些属于加强对离职人员管理的防范措施（ ）。
A.向离职员工在职时经管的客户发送离职通知
B.在银行内各职能部门墙面张贴在职员工照片，方便客户识别
C.加强网点日常经营行为的监督检查，定期采用神秘人检查、暗访等方式对网点进行风险排查
D.加强录音录像监控
E.加强门禁管理
[多选题]以下哪些情况属于异常消费行为,收银员必须提高警惕,防范风险的发生。( )
A.持卡人持信用卡在高档名牌服饰店要求分单交易
B.持卡人持信用卡在同一珠宝店频繁消费,且不关注所购商品的品质
C.持卡人持信用卡在娱乐场所消费2000元要求刷卡1万元及退8000元现金
D.大量购买相同款式的高档数码电子产品
[单选题]以下不属于防范参与非法集资加强员工行为管理的重点关注情况的是
A.有无通过本人或本人控制的他人账户参与民间借贷、非法集资以及归集、过渡银行和客户资金的情况
B.有无利用职务之便开具虚假资信证明或擅自对外出具资信证明、担保承诺函的情况
C.有无结交民营、私营业主或有劣迹的朋友，有违规提供资金行为或可能的情况
D.有无离异情况
[多选题]以下属于违反《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》的行为有：
A.A、将个人名章、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、柜员号、密码进行业务操作
B.B、未履行交接手续，将本人保管的业务印章等重要物品交给他人使用，或使用他人业务印章等进行业务操作
C.C、超越授权范围办理业务
D.D、已离行柜员或停用的柜员号不及时注销
[单选题]从风险管理的角度，履约担保属于风险应对措施中的（ ）。
A.风险转移
B.风险自留
C.风险控制
D.风险回避
[多选题]担保公司担保业务风险主要存在以下几个方面（ ）。
A.担保公司违规经营
B.担保公司虚假骗贷
C.担保公司注资扩保
D.担保公司多行担保
E.担保行业集中度高
F.贷款担保占比过高
[多选题]担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点（ ）。
A.对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查
B.对担保保证金的缴纳是否到位进行调查
C.对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查
D.贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控
[判断题]人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
A.正确
B.错误
[多选题] 根据外汇管理规定， 以下属于对外担保形式的有（ ） 。
A. 境内机构向境外机构开具的备用信用证
B. 境内机构向境外机构开出的保函
C. 境内机构向境外机构签发的本票
D. 境内机构向境外机构签发的汇票
[多选题]担保机构应有健全的规章制度。担保机构应在（ ）的全过程形成完善的风险防范管理体系和风险监控机制。
A.事前评估
B.事中监控
C.事后追偿与处置
[判断题]风险补偿上，发放“担保金∙扶贫贷”余额在扶贫小额风险担保金3倍以下的，扶贫小额信贷风险担保金承担风险比例为80%，3倍以上的，承担全部风险损失。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《 担保法》 的规定， 以下不属于担保方式的是（ ）。
A. 违约金
B. 定金
C. 留置
D. 抵押
[单选题]以下哪项不属于担保法规定的担保方式?
A.动产质押
B.不动产抵押
C.权利质押
D.违约金
