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[多选题]按我行社保卡业务的规定,以下属于我行社保密码修改业务审核要求的选项有(2分)
A.审核客户填写‘特殊业务申请书’内容是否正确
B.审核客户是否持卡人凭有效身份证件办理
C.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
D.审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件
E.如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性
[判断题]按银行卡业务规定,根据大额标准和反洗钱制度的要求,在办理银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的后续处理中,应及时对超金额的客户按照报备制度登记。(1分)
A.正确
B.错误
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下属于我行开立单位卡业务风险点的有(2分)
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。
B.单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C.客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D.开卡过程中是否有断开的情况。
E.是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡换卡业务主要风险点的是(1.50分)
A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
C.柜员录入的卡号是否正确
D.是否本人办理业务
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下属于我行银行卡功能的有(2分)
A.存取现金
B.转账结算
C.预授权交易
D.在线支付
E.代收付
[多选题]按我行支付结算业务中对银行汇票业务的规定,以下属于汇票解付业务审核要求的有(2分)
A.汇票和解讫通知是否齐全一致,汇票是否真实,汇票是否在提示付款期内
B.出票行(社)的签章是否符合规定,加盖的汇票专用章是否清晰、与印模是否相符
C.汇票的实际结算金额大小写是否一致,是否在出票金额内,与进账单金额是否一致,多余金额结计是否正确
D.收款人或持票人是否在汇票背面‘持票人向银行提示付款签章’栏签章,其签章与进账单上的收款人和预留银行印鉴是否相符
E.汇票上大小写的出票金额是否一致
[单选题]按银行卡业务规定,以下不属于个人办理我行银行卡书面挂失业务的业务审核要求的是(1.50分)
A.审核客户填写‘挂失业务申请书’内容是否正确
B.审核客户是否持卡人、主卡本人凭有效身份证件办理
C.代理人办理的,审核是否提供代理人与持卡人有效身份证件
D.审核单位的授权书及复印件是否加盖公章
[单选题]按银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡业务中客户单位卡书面挂失解挂业务审核的要求的是(1.50分)
A.审核客户是否提供‘挂失业务申请书’客户联
B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件
C.审核未成年人办理是否由监护人陪同办理,并提交监护关系证件及有效身份证件
D.审核授权书及复印件是否加盖公章
[单选题]按我行银行卡其他业务的规定,以下不属于我行银行卡定期移出业务的主要风险点的选项是(1.50分)
A.客户填写的业务申请书等相关资料是否正确
B.客户是否签订《个人业务申请表》
C.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
D.对打印的业务凭证,客户是否有签名确认
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于对公客户在我行办理开卡业务所需提交的证明文件的是(1.50分)
A.基本账户开户许可证正本及复印件
B.营业执照正本
C.营业执照复印件
D.指定持卡人户口本正本及复印件
[单选题]按我行社保卡业务的规定,以下不属于我行销医保账户业务审核要求的选项是(1.50分)
A.审核客户填写的业务申请书是否正确,与客户信息是否相符
B.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
C.审核是否本人持有效身份证件办理
D.审核用户所输入的密码是否正确
[多选题]按我行银行卡业务规定,以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有(2分)
A.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
B.单位卡代理办理,是否出具授权书及相关有效身份证件
C.个人卡代理办理,是否出具代理人及持卡人有效身份证件
D.对死亡等特殊情况,需要出具‘死亡证明书’办理挂失
E.未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理
[多选题]按银行卡业务规定,以下属于我行银行卡书面挂失解挂业务的主要风险点的有(2分)
A.柜员录入的卡号是否正确
B.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
C.单位卡代理办理,是否出具授权书及相关有效身份证件
D.对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况,是否打印相关免责条款并交客户确认签名
E.对死亡等特殊情况,需要出具‘继承权证明书’和继承人的身份证件是否真实、有效,齐全
[多选题]按照我行农信银资金清算系统银行汇票业务的规定,以下属于银行汇票挂失/解付业务的主要风险点的有(2分)
A.没有正确掌握何种条件是不允许挂失的,导致经济纠纷
B.对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行退票处理
C.没有遵守先退票后划款的规定
D.对已挂失或在公示催告期间的银行汇票作退票处理
E.汇票挂失12天后,未进行解挂,导致持票人无法进行解付
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于持卡销卡业务风险点的选项是(1.50分)
A.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全。
B.销户过程中是否有断开的情况。
C.银行卡介质是否有销卡。
D.销卡账户内是否存有现金余额。
[多选题]按银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡重置CVV锁定的主要风险点的是(2分)
A.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
B.客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确
C.柜员录入卡号是否正确
D.客户银行卡是否激活
E.客户是否年满18周岁
[单选题]按我行银行卡卡内活期转定期业务的规定,以下不属于该业务审核要求的是(1.50分)
A.审核《借记卡增值业务申请书》要素填写是否真实、准确、齐全
B.审核《个人客户业务开通申请书》要素填写是否真实、准确、齐全
C.审核客户开通卡内活动转定期业务卡号的证件类型与证件号码是否与客户提供的一致
D.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
[多选题]按我行对广东金融结算服务系统集中代收付业务的规定,以下属于该业务的主要风险点的有(2分)
A.是否与委托人签订协议(合同)并明确双方的权利义务
B.已签订的协议检查是否在有效期限内
C.柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
D.与委托人签订的协议(合同)要素是否真实、有效、正确、齐全
E.会计主管审核授权不严格
[单选题]按IC卡业务的规定,在我行持IC卡销卡的业务受理中,以下不属于对我行销个人银行IC卡的业务审核要求的是(1.50分)
A.审核客户填写‘个人业务申请书’,是否正确,申请书内容不得涂改
B.审核业务交易单背面填写的定期产品信息是否正确
C.确认客户提供的金融IC卡是否可读
D.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致
