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[多选题]在对个人客户分类的标准中，人文统计因素包括年龄、性别、职业及（ ）等。
A.受教育程度
B.家庭人口数量
C.家庭生命周期
D.社会阶层
E.宗教
[多选题]以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素?()
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂,使实际受益人难以辨认的客户
[多选题]以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?()
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
[判断题]所称的客户洗钱风险等级分类，是指各级机构按照本办法规定的参考因素、基本标准、程序和要求，对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同等级, 并在持续关注的基础上，适时调整风险类别的反洗钱风险管理活动。
A.正确
B.错误
[多选题]客户洗钱风险分类标准()。
A.属于银行内部保密信息
B.直接关系到客户风险分类
C.需要对客户严格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
[判断题]客户年平均停电时间按照《客户停电时间统计标准》规定取12个月客户累计停电时间以户数加权平均。
A.正确
B.错误
[多选题]信贷资产十二级分类客户评价得分，考虑因素包括（ ）
A.年度信用等级基础分
B.基础分调整
C.特别调整
D.第二还款来源保障程度得分
[多选题]个人客户分类的一般标准包括（ ）。
A.人文统计因素
B.经济与社会因素
C.地理区域因素
D.心理动机与行为特征因素
E.民事主体资格因素
F.银行经营与管理因素
[多选题]金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有( )
A.地域
B.业务
C.行业
D.是否为外国政要
[判断题]反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。( )
A.正确
B.错误
[判断题] 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
A.正确
B.错误
[判断题]不能用客户的信用评级代替对贷款的分类，信用评级只能作为贷款分类的参考因素。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别.分析.判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A.正确
B.错误
[判断题]客户分类标准中所称新建企业是指处于建设期或经营期不足两个完整会计年度（经营期以实际产生经营收入为准）的法人客户。
A.正确
B.错误
