[多选题]在贷后检查中发现客户出现行业性市场低迷,经营情况受到一定影响,开户行应( )。
A.担心贷款进入不良,影响绩效考核,自行处理
B.核实风险情况,如确认情况属实,进行风险预警信号分级。
C.对于核实后拟定为一般风险预警信号的,提出处置意见并报送二级分行前台业务部门和信贷与风险管理部门。
D.对于形成信用风险事件的,按照信用风险事件相关规定上报。

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[判断题]开户行在贷后检查中发现客户身份基本信息变更或出现可疑交易，在及时报送上级行的同时，应向当地人民银行或分支机构报告，履行反洗钱义务。
A.正确
B.错误

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[多选题]在贷后检查中发现借款企业出现（）预警信号之一的，要将该企业列入“不良信用客户名单”
A.向本行提供虚假财务报表或情况
B.未经本行同意，擅自处理抵（质）押物
C.有意拖欠到期贷款或贷款利息
D.通过各种形式逃废银行债务

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[单选题]贷后检查发现严重风险信号后，应由（）客户部门牵头拟定风险处理意见。
A.二级分行
B.省级分行
C.开户行
D.总行

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[单选题]对于出现风险的“信e贷”贷款，经核实该客户属（）类客户，其采集的信息真实有效且贷后检查充分，可尽职免责。
A.小额信用
B.模型测算
C.信贷管理系统授信审批
D.批量测算

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[多选题]单一法人客户最高授信额度核定后，在贷后管理中发现（）等重大风险事项的，应暂停使用客户授信额度，并即使上报有权审批行。
A.经营情况发生重大变化
B.项目实际招标金额明显少于评估金额
C.客户资产面临严重损失
D.客户面临重大不利诉讼且涉案金额占客户净资产30%（含）以上
E.应收账款和存货余额发生大幅度异常变化
F.保证人保证能力明显下降

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[单选题]（）是贷后检查的具体实施部门，承担贷后检查直接责任和主要责任，客户经理为贷后检查第一责任人
A.公司金融部
B.零售金融部
C.客户部门
D.信贷管理部

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[判断题]人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等
A.正确
B.错误

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[判断题]某客户贷后检查客户类型为“流动资金贷款客户”，2020年8月末贷款余额5000万元，支行应在2020年8月底前完成检查时间为“202008”的贷后检查流程。
A.正确
B.错误

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[单选题]政府储备贷款客户在贷后检查中需执行封闭运行管理有关要求,贷后检查重点是( )。
A.企业经营情况
B.库存检查
C.在建工程
D.企业法定代表人情况

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[单选题]“信e快贷”贷后预警模型用于监测客户（）变化情况。
A.业务
B.风险
C.额度
D.质量

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[判断题]贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告
A.正确
B.错误

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[判断题]“信e快贷”为纯线上业务，不需要客户经理参与，所以未按规定进行贷后检查也不会对客户经理进行责任追究。
A.正确
B.错误

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[多选题]集团客户贷后检查内容应包括( )。
A.集团整体融资情况
B.集团客户关联交易情况
C.集团内部互保情况
D.集团客户违约情况

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