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[单选题]关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求,以下表述错误的是( )。
A.应基于对普通投资者需求和判断,向其主动推介各类风险等级产品
B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理
C.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务
D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品
[单选题]关于普通投资者,以下表述正确的是( )。Ⅰ.即使投资者主动要求,基金销售机构也不能向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其承受能力的产品Ⅱ.当普通投资者于经营机构发生纠纷时,投资者应当提供相关资料,证明经营机构没有履行相应义务Ⅲ.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务,应当履行特别的注意义务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
[单选题]关于基金销售机构对投资者的保护,以下描述正确的是( )。
A.因涉及人数较多,基金销售机构应当对银行发行的理财产品购买基金进行特别保护
B.基金销售机构应当对普通投资者和专业投资者实施相同的保护措施
C.基金销售机构应当对证券公司、信托公司等金融机构投资者实施特别保护
D.基金销售机构应当对投资者进行分类,并对普通投资者在信息告知、风险警示和适当匹配等方面实施特别保护
[单选题]根据法规要求,基金投资者可分为普通投资者和专业投资者。下列属于专业投资者的是( )。Ⅰ.财务公司 Ⅱ.经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人Ⅲ.慈善基金 Ⅳ.银行理财产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ
[单选题]关于基金销售机构与投资者的互动交流,以下错误的是( )。
A.深入了解客户需求,确定和记录客户服务标准
B.进行电话回访,改善客户体验
C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完善
D.及时向客户传递重要市场资讯,建议申购、赎回基金的时点
[单选题]关于基金销售机构对普通投资者需要承担的特别责任和要求,以下表述正确的是( )Ⅰ.应对普通投资者进行细化分类管理Ⅱ.不得主动推介超越投资者者风险承受能力的产品Ⅲ.应完善配套留痕安排Ⅳ.禁止普通投资者转化为专业投资者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[单选题]M 基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金,下列行为合规的是( )。
A.向风险承受能力最高的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程以及可能面临的风险
B.向全部普通投资者群发邮件,推荐分级股票型基金
C.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报
D.向普通投资者说明,分级股票型基金的分级 A 类的投资回报类似于银行存款
[判断题]基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。
A.正确
B.错误
[单选题]关于公募基金的基金合同,以下表述错误的是( )。Ⅰ.投资者交纳基金份额认购款项时,表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同生效Ⅱ.基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定,一般不会在招募说明书出现Ⅲ.基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议项行使表决权Ⅳ.基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
[判断题]基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，对不同金额投资者可以收取不同费率的费用。
A.正确
B.错误
[单选题]关于基金投资对中小投资者的意义,以下表述错误的是( )。
A.基金可汇集中小投资者资金进行组合投资分散风险
B.中小投资者投资经验不足,而基金投资是一种更为专业的理财方式
C.从基金业发展至今的情况来看,公募基金客观上已经为坚持长期持有的投资创造者创造了相对回报
D.中小投资者资金量有限,而基金投资可以汇集资金控制证券价格,为投资人带来回报
[判断题]为确保将合适的基金销售给合适的基金投资者，必须在基金投资者进行首次基金开户前对其风险承受能力进行调查和评价。
A.正确
B.错误
[判断题]基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。()
A.正确
B.错误
[单选题]T 日投资者发起申购或赎回国内基金,关于基金申购和赎回的资金结算,以下表述错误的是( )。
A.申购款一般就在 T+2 日内到达基金的银行存款账户
B.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的
C.赎回款一般于 T+3 日内从基金的银行存款账户划出
D.货币市场基金的赎回资金一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达资金账户
[单选题]T 日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金,关于基金申购和赎回的资金结算,以下表述错误的是( )。
A.货币市场基金的赎回资金一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达投资者资金账户
B.申购款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户
C.赎回款一般于 T+3 日内从基金的银行存款账户划出
D.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申购和赎回数据进行的
[单选题]T 日是投资者申购或赎回基金申请日,关于基金份额登记时间,以下表述错误的是( )。
A.QDⅡ基金通常是 T+2 日确认登记
B.股票型基金通常是 T+1 日确认登记
C.货币市场基金通常是 T+0 日确认登记
D.债券型基金通常是 T+1 日确认登记
