更多"[多选题] 2020 年 4 月 10 日,某银行业金融机构的柜面现金"的相关试题:
[多选题] 2014年7月1日，某银行业金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是（）。
A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况；
B.该银行业金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构；
C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖“假币”戳记；
D.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。
（解析：清分中心发现假币不盖章）
[多选题]—年7月1日，某银行业金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是（）。
A. 李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况；
B. 该银行业金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构；
C. 工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖“假币”戳记；
D. 假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。
[多选题] 2019 年 7 月 1 日,某银行业金融机构的现金清分中心,工作人员李某在清分网点缴存的现金
时,发现了 3 张 100 元面额的假人民币纸币。按照《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置
工作规程(试行)》的相关要求,以下说法正确的是()。
A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况;
B.该银行业金融机构现金管理中心应将本机构清分中心发现的假币集中整理,解缴到当地人民银行 分支机构;
C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该 3 张 假币,并加盖“假币”戳记;
D.假币实物不加盖“假币”印章,使用专用封袋参照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴.鉴定管 理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来,交于清分中心指定的专人保管。
[单选题]经查实，某银行业金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。涉及假外币的，对银行业金融机构处以（）罚款。
A.1000元以上5万元以下；
B.1000元以下；
C.1000元以上10万元以下；
D.1000元以上3万元以下。
[多选题] 某银行业金融机构社会清分机构协议,该行所有现金均委托社会清分机构清分并记录.存储 冠字号码,保证冠字号码可追溯查询。一日,该银行某营业网点柜员在为客户李某办理取款业务时, 发现调入现金中有一张伪造假币,及时通知社会清分机构,并按相关规定将假币予以收缴。客户李某 于次日至网点投诉取出一张变造假币,并要求查询冠字号码。针对该案例,以下表述正确的是()。
A.网点在清点后发现的假币,应由本行承担责任;
B.网点在清点过程中发现的假币,应由社会清分机构承担责任;
C.对于客户的查询要求,应由网点受理检索申请,按事先协议约定的方式,向社会清分机构提出检 索要求,社会清分机构应在 2 个工作日内向网点提交检索结果,并由网点向客户反馈结果;
D.对于客户的查询要求,应由社会清分机构受理检索申请,并向客户反馈结果。
[单选题] 市民张某于 2019 年 5 月 1 日 22:09 在某银行业金融机构 ATM 机取款 2000 元,于 5 月 12 日
11:15 向该行反映其从该行 ATM 取得 1 张假币(冠字号码 GB30843021),并持该假币实物向取款行申请 冠字号码查询。经查询,该张假币不是银行付出。该张假币应如何处置?()
A.退还持有人;
B.予以收缴;
C.交由公安处理;
D.以上都不对。
[多选题] 市民张某于 2015 年 5 月 1 日 22:09 在某银行业金融机构 ATM 机取款 2000 元,于 5 月 12 日
11:15 向该行反映其从该行 ATM 取得 1 张假币(冠字号码 GB30843021)。张某申请冠字号码查询应携带
()等材料,到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。
A.有效证件;
B.假币实物或《假币收缴凭证》;
C.办理取款业务的证明资料;
D.办理业务的柜员信息。
[多选题] 市民张某于 2014 年 5 月 30 日 22:09 在某银行业金融机构 ATM 机取款 2000 元,于 6 月 9 日
11:15 向该行反映其从该行 ATM 取得 2 张同号假币(冠字号码 NH37480641)。随后,该行调查人员在该 网点展开调查,发现该 ATM 贴黄标,现场测试为事发 ATM 机配款的清分机,测试结果该清分机能够有 效拦截测试的假人民币。其后,调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息,也未发现 “NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有异议。以下说法正确的是()。
A.现金中心应向申请人提供该 ATM 取款业务所属清机周期内的冠字号码文字和图片;
B.张某可在 3 个工作日内申请再查询;
C.张某申请再查询,上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起 15 个工作日内完成调查与 处理工作;
D.冠字号码文件(包括原始文件与转换文本)存储在记录网点或集中上级行统一管理,保存时长至 少 2 个月。
[判断题]某银行业金融机构参与地下钱庄活动,监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重,参与地下钱庄活动可以罚款.停业整顿,但不可吊销经营许可证。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定,该负责人说法是正确的。( )
A.正确
B.错误
[多选题] 2019 年 9 月 12 日,某银行业金融机构的现金收付人员小王正在正常为客户办理业务时,一
位客户手持一张 100 元人民币纸币到柜台,说是前些日子从小王这里取出来的,结果在菜市场买菜时 商家说是假的不收。客户问小王应该怎么办?那么针对这件事情,下面的处理方法正确的是( )。
A.小王首先应该叫其他工作人员一起鉴别客户持有的 100 元人民币是真币还是假币
B.如果确认是假币后,小王不得再将假币交给客户,先用专用袋将假币封装起来,同时询问客户的 取款时间并告知客户自取款之日起 20 个工作日内可以申请冠字号码查询以确认该假币是不是从银行 取出的,如果是,银行会全额赔偿
C.如果确认是假币后,小王不得再将假币交给客户,先按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴 定管理办法》办理收缴业务,同时询问客户的取款时间并告知客户自取款之日起 20 个工作日内可以申 请冠字号码查询以确认该假币是不是从银行取出的,如果是,银行会全额赔偿
D.如果确认是真币,就无需告知客户申请冠字号码查询了,如果客户坚持说是假的,小王可以更换 一张新的完整券给客户
E.如果确认是真币,但是客户坚持说是假的要更换,小王应告知客户申请冠字号码查询的业务流程 并协助客户办理
[判断题]存款人死亡,但存单(折)持有人没有向营业网点申明遗产继承过程,也没有持存款所在地法院判决书,直接去营业网点支取或转存存款人生前的存款,营业网点都视为正常支取或转存,而事后引起的存款继承争执,营业网点应负全责( )
A.正确
B.错误
[判断题]节假日期间加强营业网点现金管理。各营业网点必须坚持营业前、交接班、营业终了双人清点、核对现金的制度要求。( )
A.正确
B.错误
[判断题]各营业网点在营业期间,严禁非本网点工作人员进入营业场所( )
A.正确
B.错误
[判断题]营业网点与互联网企业开展导流合作上线后，营业网点应定期对合作对象进行合规性检查及业务效果评估，按季度对合作情况进行检查并向网金发送邮件报告，报告需抄送营业网点负责人。（ ）
A.正确
B.错误
