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[单选题]健全银行卡交易监测机制。发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行（），建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、许可证管理等多个环节的实时监测和事后监测。
A.集中风险管理
B.统一风险管理
C.综合风险管理
D.分级风险管理
[多选题]健全银行卡交易监测机制。发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对（ ）等多个环节的实时监测和事后监测。
A.银行卡交易
B.额度控制
C.实名制管理
D.许可证管理
[简答题]人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制，探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险。
[简答题]银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。
[多选题]发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪几个维度的交易监测体系（）
A.卡号
B.账号
C.持卡人
D.余额
[多选题]收单机构应当根据特约商户受理银行卡交易的真实场景，按照相关银行卡清算机构和发卡银行的业务规则和管理要求，正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的( )。
A.真实性
B.完整性
C.准确性
D.有效性
E.可追溯性
[判断题]各级行应在日常工作中建立电子银行业务预警监测机制，对风险早发现、早报告、早准备， 即时对可能造成的影响进行预测、分析和处理，并加强跟踪。
A.正确
B.错误
[单选题]加强银行卡业务合作风险管理。发卡银行应建立与支付机构业务合作的（ ）机制，明确牵头部门，制定管理制度，建立安全技术标准，规范系统接入，并加强对业务开展情况的动态管理。发卡银行、支付机构应在合作协议中明确交易验证、信息保护、差错处理、风险赔付等方面的权利、义务和违约责任，切实保障持卡人资金安全和信息安全。
A.集中管理
B.统一管理
C.综合管理
D.分类管理
[多选题]发卡银行应强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测，对()等多要素进行监控与分析，防范套现风险。
A.商户类型
B.交易频次
C.单笔金额
D.累计金额
[多选题]加强银行卡业务合作风险管理。发卡银行应建立与支付机构业务合作的统一管理机制，明确牵头部门，制定管理制度，建立安全技术标准，规范系统接入，并加强对业务开展情况的动态管理。发卡银行、支付机构应在合作协议中明确交易验证、信息保护、差错处理、风险赔付等方面的权利、义务和违约责任，切实保障持卡人（ ）和（ ）。
A.账户安全
B.信息安全
C.交易安全
D.资金安全
[单选题]加强银行卡业务合作风险管理。发卡银行应建立与支付机构业务合作的（）机制，明确牵头部门，制定管理制度，建立安全技术标准，规范系统接入，并加强对业务开展情况的动态管理。发卡银行、支付机构应在合作协议中明确交易验证、信息保护、差错处理、风险赔付等方面的权利、义务和违约责任，切实保障持卡人资金安全和信息安全。
A.集中管理
B.统一管理
C.综合管理
D.分类管理
[多选题]农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。( )
A.客户身份信息
B.客户身份特征
C.交易信息
D.交易特征
E.行为特征
[多选题]《商业银行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制，其中应包括：( )
A.建立信息科技项目实施前及实施后的评价机制
B.建立定期检查系统性能的程序和标准
C.建立信息科技服务投诉和事故处理的报告机制
D.建立内部审计、外部审计和监管发现问题的整改处理机制
E.安排供应商和业务部门对服务水平协议的完成情况进行定期审查
F.定期评估新技术发展可能造成的影响和已使用软件面临的新威胁、定期进行运行环境下操作风险和管理控制的检查、定期进行信息科技外包项目的风险状况评价
[简答题]客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户或者发卡的人民银行报告；
[判断题]发卡银行不应盲目追求发卡规模，对于无需使用银行卡也可办理的业务，不得以申领银行卡作为业务办理的强制附加条件。
A.正确
B.错误
