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[单选题]有关客户类资金业务运营管理要求,以下说法错误的是:( )
A.收到分行业务部门提交的客户交易申请后,应对要素填写的完整性、交易合法合规性及申请书加盖的签章进行核验,确保交易真实、有效。
B.分行运营部门负责客户结算账户与保证金账户的开立。
C.分行运营管理部门在交易处理完成后,应按照与客户签署的主协议的约定方式,向客户送达交易确认书。
D.业务到期后,由总行完成客户的资金清算工作,分行运营管理部门无须处理到期控制,但须及时将清算通知送交客户。
[判断题]《上海浦东发展银行分行资金业务运营管理办法》规定分行运营管理部门根据资金业务前、中、后台相对独立原则,实施各项资金业务运营管理,落实各项内控管理要求,按照相关的运营操作规程,对各类资金业务进行的专业化、标准化运营处理,及为客户提供的相应运营服务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]运营业务档案管理业务外包的特殊管理要求不包括以下哪项?( )
A.在清理装箱环节应坚持以本行员工为主进行操作
B.在存放和调阅环节应坚持“整箱进、整箱出、不拆封”的原则
C.档案库房必须配备复印机、传真机
D.人员进出档案库房必须进行登记和身份验证
[判断题]分行运营管理部门应要求运营作业部门定期与产品部门核对存量资金业务,并监督核对结果。若发现存在异常交易的,应及时查明原因,必要时上报总行运营管理部知晓。( )
A.正确
B.错误
[多选题]理财资金投资业务运营管理分类为分行管理分行划款且需要信用运营审核意见的资产,放款前需要审核的文档资料包括()
A.联系单
B.合同协议
C.信用运营审核意见
D.总行批复
E.分行审批流转表
[多选题]以下对于冻结资金返还业务的管理要求正确的是:()
A.;在协助公安机关办理冻结资金返还时,应要求2名以上公安机关办案人员持本人有效人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》和《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还通知书》原件。
B.经办人员若发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。
C.办理资金返还时,通过待销账方式划转应根据内部账户相关使用管理要求进行后续账务处理。
D.经办人员须先向冻结公安机关所在地的诈骗中心电话核实办案民警身份,后通过相关业务系统查询账户冻结信息。
[单选题]各类定期核查是指在日常业务监督检查的基础上,资金业务运营部门对各类资金业务执行跨部门、跨机构的核对检查工作,通常检查周期为:( )
A.一个月
B.季度
C.半年
D.一年
[单选题]自助设备运营维护业务外包的管理要求不包括以下哪项?( )
A.外包设备必须严格执行本行自助设备的运行管理要求
B.外包设备必须全部实施“更换钞箱法”
C.要求外包商帮助提高自助设备的交易量
D.重点加强对盗取客户信息等违法行为的防范力度
[多选题]资金业务运营常见操作风险种类包括哪些?()
A.虚假交易风险
B.资金清算风险
C.会计核算风险
D.系统中断和系统失灵
E.实物资产损坏
[判断题]经省联社授权，省联社运营管理部负责全省农村信用社资金清算业务的管理，负责对各法人单位发生的跨法人单位支付结算业务的资金清算，是辽宁省农村信用社综合业务网络系统的资金清算的管理部门。
A.正确
B.错误
[单选题]关于运营业务外包管理,以下哪项描述是正确的?( )
A.既然已经外包了,就应该充分信任外包商,不要去监督其日常操作
B.每次检查外包商之前,双方都应该进行充分的沟通,确保对方做好准备工作
C.应主要通过现场突击检查、调阅监控录像等方式发现外包服务中可能存在的问题
D.外包商是当地市场上垄断性质的企业,即使想管也无能为力,就不要再多管闲事了
[多选题]金库运营业务管理的基本要求是：()
A.安全第一
B.职责明晰
C.科学运营
D.优质高效
[判断题]我行拟取消资金归集管理业务的，先由各分行运营管理部办理完成解除零余额账户绑定关系的手续，再由总行运营管理部持加盖公章的资金归集管理取消需求书向所在地中国人民银行分支机构提出需求。
A.正确
B.错误
[判断题]36. 境内某企业具有跨境资金集中运营资质，因业务扩张需要补充人民币运营资金。目前该企业在境外美元融资成本为3.2%，境内人民币融资成本为2.2%，一年期美元/人民币掉期为420，即期汇率为7，则境内融资更为划算。
A.正确
B.错误
[判断题]10. 境内某企业具有跨境资金集中运营资质，因业务扩张需要补充人民币运营资金。目前该企业在境外美元融资成本为3.2%，境内人民币融资成本为2.2%，一年期美元/人民币掉期为420，即期汇率为7，则境内融资更为划算。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》,以下可作为跨境人民币资金集中运营业务的成员企业的有( )。
A.跨国集团母公司
B.母公司控股 51%以上的子公司
C.母公司、控股 51%以上的子公司单独或共同持股 20%以上的公司
D.母公司持股不足 20%,但处于最大股东地位的公司
[判断题]各级单位要强化资金业务收支流程和资金分级授权审批的管控，严控各类资金结算业务管理，防范贪污、侵占、挪用资金等行为。
A.正确
B.错误
