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[多选题]在经营模式（ ）、风险管理水平（ ）的高风险机构和业务大幅波动或超常规增长的机构；一线柜员、重要岗位、基层机构负责人等关键人员。
A.粗放
B.较低
C.较高
D.细化
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币），或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元，以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D.涉及可疑交易报告。
E.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
[单选题] 产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，较低风险产品为：（ ）
A.A.评估得分40分(含)至55分
B.B.评估得分55分(含)至65分
C.C.评估得分65分(含)至75分
D.D.评估得分75分(含)以上
[单选题]银行业金融机构应当及时修订和完善案件风险排查中暴露出缺陷的现行规章制度、业务流程和（ ）.
A. 信息科技系统
B. 业务系统
C. 财务系统
D. 信贷系统
[判断题]对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为（ ）。
A.A.较低风险
B.B.一般风险
C.C.次高风险
D.D.低风险
[判断题]19. 买入期权是一种风险较低的金融衍生产品，客户经理可以向风险偏好较低的有套保需求客户推荐。
A.正确
B.错误
[判断题]除额度较小和风险程度较低的信贷业务外，固定资产贷款须由农合机构信贷业务审批委员会进行审议。
A.正确
B.错误
[多选题]各级机构应以（）为基础，设置风险预警线，针对辖内征信业务存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防预警机制，并加强跟踪、监测，有效预防突发事件发生。
A.信贷系统
B.征信查询系统
C.征信查询前置系统
D.综合系统
[判断题]依据风险大小，按照重大、较大、一般、较低四个等级对风险进行分级管控，明确风险严重度，用红、橙、黄、蓝四种颜色标志。
A.正确
B.错误
[单选题] 产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，高风险产品为：（ ）
A.A.评估得分40分(含)至55分
B.B.评估得分55分(含)至65分
C.C.评估得分65分(含)至75分
D.D.评估得分76分(含)以上
[单选题]按反洗钱要求，对较低风险和低风险等级客户，每（ ）进行一次重新评级。
A.A.3个月
B.B.半年
C.C.一年
D.D.两年
[单选题]下列不属于近期集中暴露出案件风险的业务。
A.票据
B.现金存款
C.同业
D.理财
[判断题]对于操作风险管理处于较低水平、尚未达到量化阶段的商业银行,特别是中小金融机构,可以选择较为简单的资本计量方法。( )(0.14分)
A.正确
B.错误
