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[多选题]以下属于我行中间业务中移动划扣业务整体流程的选项有(2分)
A.客户签约
B.客户话费充值
C.资金清算
D.报表
E.对账与冲正
[多选题]按我行社保卡业务的规定,以下对社保卡医保账户当年余额与历年余额的计息规则描述正确的有(2分)
A.当前按季结息规则同目前我行的普卡活期账户计息结息规则一致
B.当年缴存按法人机构活期利率每日计提利息,按季结息
C.历年缴存按各法人三个月双整定期利率每日计提利息,按季结息
D.12月21日至12月31日的利息在次年的1月20日按当日挂牌三个月双整定期利率结息
E.12月21日至12月31日的利息在次年的3月20日按当日挂牌三个月双整定期利率结息
[多选题]按我行对全国支票影像交换系统的规定,以下对支票提出业务的业务规则及要求描述正确的有(2分)
A.提出票据采用双人复核模式,提出录入柜员和提出复核柜员必须为不同柜员
B.各农合机构可设置多个集中提出机构,每个集中提出机构只能对应一个提出票据行号
C.提出行/社受理的他行支票,应在当日至迟下一个法定工作日上午12:00提交影像交换系统
D.不符合人行票据交换要求的票据,应通过行内退票功能拒绝受理
E.支票影像信息一经票影系统发出,不得撤销,但不可更改
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行换卡业务特殊异常处理描述不正确的有(2分)
A.换卡交易失败,重新操作‘[030201]换卡’交易。
B.换卡交易失败,重新操作‘[030171]银行卡主卡开卡(个人卡)’交易。
C.卡交易失败,操作‘[030104]销卡’交易销卡,再使用另一张新卡操作‘[030171]银行卡主卡开卡(个人卡)’交易。
D.联动收取卡工本费失败,操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’交易,收取银行卡工本费。
E.联动开通电子现金失败,操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’交易开通电子现金。
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对在我行开立附属卡业务的规定描述不正确的有(2分)
A.单位申请附属卡,主卡与附属卡的客户号必须一致为单位客户号
B.主卡与附属卡必须属于同种卡产品。
C.1张主卡总共可以开立5张附属卡,其中主卡本人只能开立一张附属卡。
D.个人申请附属卡,允许主卡与附属卡的客户为不同客户。
E.单位附属卡所有权利,责任归属主卡持卡人个人。
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对在我行开立珠江共管账户卡的规定描述正确的有(2分)
A.共管卡存款不受限制,支取须按约定方式办理。
B.产品关联的客户只能是单位客户。
C.共管账户在柜面发生支取或转账交易时须由多个人输入支付密码。
D.用牵头人名义开立一个账户,可以设立多张共管账户卡。
E.共管账户牵头人和共管账户卡持有人都可在中途新增或删减(退出),不受限制。
[多选题]以下对我行银行卡卡投诉的后续处理要求,描述正确的有(2分)
A.交易成功将‘卡业务投诉表’的客户联交还客户
B.交易成功将‘卡业务投诉表’的客户联作为记账凭证保存
C.已经录入的‘卡业务投诉表’(原件)必须上送卡管理部门
D.已经录入的‘卡业务投诉表’(原件)不再上送卡管理部门
E.已经录入的‘卡业务投诉表’(原件)交还客户保存
[多选题]以下对我行支付结算业务中支票业务的业务审核描述正确的有(2分)
A.审核支票是否为远期支票
B.审核支票所记载的出票金额、出票日期和收款人名称是否更改
C.审核出票人账户是否由足够支付的款项
D.审核背书转让的支票其背书是否连续
E.审核持票人是否在支票的背面作委托收款背书
[单选题]以下对我行建库的业务规则及要求描述错误的是(1.50分)
A.建库管理员在建库时应将单位公章和其他印章单独区分录入,录入的公章在系统中标明为‘公章’字样,公章在复核后不允许进行删除和变更
B.在验印资料录入交易中选择‘非通存通兑’时,只允许开户机构调取该印鉴数据进行验印;当选择‘通存通兑’时,则支持同一法人内各机构调取该印鉴数据进行验印
C.对于操作验印资料录入后,审核柜员未审核或者审核不通过的情况,原操作后信息将在录入界面保留一个星期(7个自然日),方便柜员进行后续修改
D.由于验印灯建库清晰度高,各农合机构必须采用验印灯(验印平台)进行建库
[多选题]以下对我行大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功
B.手工入账时,入账账号与实际收款人不符
C.补打来账报单,用于其他非法行为
D.差错处理人员作案
E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
[多选题]以下对我行小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.补打来账报单,用于其他非法行为
B.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功
C.手工入账时,入账账号与实际收款人不符
D.差错处理人员作案
E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
[多选题]以下关于我行支付结算业务中对银行汇票的相关规定描述正确的有(2分)
A.兑付大额现金汇票的,视同大额现金支付,要实行审批备案制度
B.系统内的省辖、全国汇票见票即付,跨系统的银行汇票收妥抵用
C.签发转账银行汇票必须指定代理付款行(社),签发现金银行汇票的不指定代理付款行(社)
D.区域性银行汇票超区域转让的,区域外的银行不予受理
E.背书不得附有条件,附有条件的,所附条件不具有票据上的效力
[多选题]以下对我行IC卡写卡异常处理的业务审核要求描述正确的有(2分)
A.审核客户提供原写卡失败圈存交易的信息是否与系统登记的一致
B.审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效身份证件
C.审核客户是否持有效身份证件办理
D.审核代理人办理是否提供代理人与持卡人有效身份证件
E.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
[多选题]以下对我行大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.柜员未认真审核收到的相关资料
B.收到相关资料后,通知客户迟缓或无交接手续
C.超过柜员权限,无授权或授权流于形式
D.客户资金被挪用
E.放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功
[多选题]在我行柜员职责中,以下对授权主管的业务规定描述正确的有(2分)
A.主管在进行授权操作时,刷卡输入密码时应物理遮掩,经办柜员应主动回避
B.交易成功后,必须再次核对打印出的记账凭证与原始凭证,凡授权业务的记账凭证上无打印主管姓名或柜员号的,由授权主管在相应位置签章,并在授权业务原始凭证上签章
C.对免填单业务授权后需要核对打印的记账凭证和收付金额是否一致
D.主管必须在交易成功后方可离开现场
E.对授权后不成功的交易,授权人员应监督经办柜员修改后重新提交,直至成功或退出该交易界面
[多选题]以下对我行柜员临时签退期间柜员卡损坏后的交易处理描述正确的有(2分)
A.经网点负责人同意后,网点其他柜员通过‘[060115]代理柜员扎账’交易代理坏卡柜员进行轧账操作
B.网点其他柜员通过‘[060507]代理柜员尾箱上缴与领用’交易将坏卡柜员的物品箱状态改为‘上缴’
C.由坏卡柜员所在的网点出具书面证明,说明该柜员卡损坏原因,柜员号、柜员卡号、机构号、卡损坏前所登陆的终端号,并加盖网点公章,然后报有权部门
D.有权部门通过‘[060114]柜员强制签退’交易将坏卡柜员的状态改为‘签退’
E.启用备用卡
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对办理销附属卡业务描述正确的有(2分)
A.销个人附属卡可以由持卡人,或主卡本人持有效身份证件办理,不允许代理。
B.未成年人须由监护人陪同办理,并出具监护人有效身份证件即可。
C.销个人附属卡可跨法人联社办理。
D.销单位附属卡必须在开卡网点办理。
E.销单位附属卡由法人代表/负责人或代理人持有附属卡办理。
[多选题]以下关于我行中间业务中对代理平安贵金属签约业务的交易处理描述不正确的有(2分)
A.柜员根据客户填写的资料,执行‘三方协议签约(070704)’交易,录入相关要素,设置登录密码和资金密码后,点击提交,弹出授权,授权通过后,交易成功则系统返回协议编号和客户编号,同时提示打印业务交易单和《资金转账协议》,打印完成后由经办柜员签章确认
B.三方协议签约成功后,进行客户风险评估,柜员需执行‘客户风险评估(599222)’交易,并根据客户填写的《风险评估表》录入相关风险评估信息后提交,提交成功则返回评估结果,同时提示打印风险评估表
C.柜员需核对打印出的《风险评估表》信息与录入时的信息一致后,交客户签名确认,打印完成后交客户签名确认
D.柜员执行‘个人黄金账户开户及签约(599209)’交易,录入相关要素后提交,提交成功提示打印业务交易单、黄金卡和《资金转账协议》,打印完成后由经办柜员签章确认
E.执行‘个人黄金账户开户及签约(599209)’交易成功后,平安银行会自动发起‘入金’指令自动扣取客户的开户手续费
[多选题]以下对我行手工批量开户的交易结果中,批量开户清单的操作描述不正确的有(2分)
A.打印批量开户的清单一式三份,清单盖网点业务章。
B.双方当面交接核对批量开户的存折(卡)后,由委托单位指定的委托人在开户清单上签收。
C.其中一份清单交开户委托单位保存
D.其中一份清单交受理网点保存。
E.其中一份交受理网点的上级机构保存。
