更多"[单选题]银行应审慎选择合作支付机构,并对外汇支付机构办理的外汇业务的"的相关试题:
[判断题]银行应审慎选择合作支付机构,客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等,并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的,合作银行依法承担连带责任。( )
A.正确
B.错误
[单选题]合作银行应建立业务( )机制,对支付机构外汇业务进行检查。
A. 必查
B. 定期检查
C. 抽查
D. 现场检查
[单选题]支付机构不配合合作银行审核或业务抽查,合作银行应( )为其办理外汇业务。
A. 拒绝
B. 继续办理
C. 暂停
D. 违规
[多选题]办理支付机构外汇业务的合作银行应具备哪些条件( )
A. 具有经营结售汇业务资格
B. 具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力
C. 至少5 名熟悉支付机构外汇业务的人员
D. 已接入个人系统并开通相关联机接口
[多选题]根据《个人外汇业务展业规范》相关规定,对于下列哪些相关业务,银行应审慎或拒绝办理。
A.交易明显不符合常理
B.客户身份不明或对客户身份有疑问
C.交易资金来源或去向可疑的
D.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更
[多选题]支付机构与银行签约并办理相关外汇业务,银行应具备的条件有:()
A. 具备经营结售汇业务资格
B. 至少5名熟悉支付机构外汇业务的人员
C. 已接入个人系统并开通相关联机接口
D. 具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力
[单选题]银行应严格按照外汇管理相关规定要求,银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时,应采取审慎有效措施识别客户真实身份,对交易的()进行尽职审查,识别并定期更新客户身份信息。
A.完整性与真实性
B.真实性与合法性
C.完整性与合法性
D.真实性与准确性
[单选题]被实施风险提示的个人,( )在柜台办理个人外汇业务时,银行应打印纸质《个人外汇业务风险业务提示函》进行告知。
A.首次
B.前两次
C.前三次
D.前五次
[单选题]被实施风险提示的个人,()在柜台办理个人外汇业务时,银行应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知。
A. 首次
B. 前两次
C. 前三次
D. 每一次
[单选题]银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查,并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的( )天内,反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。
A.5
B.10
C.20
D.30
[判断题]支付机构应按照外汇账户管理有关规定,在每家合作银行开立一个外汇备付金账户(一家合作银行的多个币种外汇备付金账户视作一个外汇备付金账户),账户名称结尾标注“PIT”(PaymentInstituteAccount)。( )
A.正确
B.错误
[多选题]支付机构外汇业务是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的()的经常项下电子支付服务。
A. 小额
B. 便利
C. 快捷
D. 便民
[多选题]根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，办理货物贸易项下贸易融资，银行应根据（）的原则，对合同真实性、条款合理性、贸易规律合理性、要素一致性等进行审查。
A.单内一致
B.单证一致
C.单单一致
D.表面相符
[多选题]根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，办理货物贸易项下贸易融资，银行应结合（）等情况，对业务需求进行合理性审查，确认业务办理和叙做产品的必要性。
A.客户经营
B.上下游交易对手
C.资信状况
D.财务指标
[多选题]根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，办理货物贸易项下贸易融资，银行应审核业务的合理性，审核：（）
A.贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形；
B.贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配
C.融资期限与贸易周期是否匹配
D.进出口商品与历史交易记录是否匹配
[判断题]各银行应配合外汇局,并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起20天内,在个人外汇业务系统中反馈个人结汇资金来源、购汇人民币资金去向及外汇局要求的其他信息。( )
A.正确
B.错误
[多选题]支付机构外汇业务是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务,包括()服务。
A. 开展结售汇
B. 代理结售汇
C. 相关资金收付
D. 外汇资金集中收付
[判断题]银行应建立个人经常项目特殊外汇业务处置制度,并事前向所在地外汇局书面报告。( )
A.正确
B.错误
