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发布时间:2024-05-12 03:06:44

[多选题]中国支付清算协会应成立由( )和( )组成的风险责任纠纷调解委员会,制定纠纷调解工作流程和规则,依据相关法规制度,对银行卡业务风险事件相关责任认定和划分引发的纠纷及时进行客观、专业、公正调解,维护有关当事人合法权益,推动风险事件及早妥善解决.
A.银行卡专家
B.法律行业专家
C.银行业专家
D.纠纷调解专家

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[多选题]中国支付清算协会应成立纠纷调解委员会,对银行卡业务风险事件相关责任认定和划分引发的纠纷及时进行()调解,维护有关当事人合法权益,推动风险事件及早妥善解决.
A.客观
B.专业
C.公平
D.公正
[简答题]中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的,银行和支付机构应当审慎为其提供服务。
[简答题]强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形,构建可疑交易监测模型,向银行和支付机构发布。
[多选题]出现下列情况,将会被中国支付清算协会、银行卡清算机构列入特约商户黑名单管理:
A.存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人
B.公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人
C.公安机关认定的买卖账户的单位和个人
D.同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构
[单选题]银行卡清算机构应依照《银行卡收单业务管理办法》和本通知规定,以及中国支付清算协会制定的自律规范,制定其品牌银行卡的收单外包业务规范,明确划分相关风险责任并健全争议处理机制是哪一项措施的要求()
A.制定收单外包业务自律规范
B.建立收单机构及外包服务机构违规行为举报奖励机制
C.建立外包服务机构信息共享与评级管理机制
D.完善银行卡清算机构业务规范
[单选题]自2019年6月1日起,收单机构拓展特约商户时,应当通过中国支付清算协会或银行卡清算机构的()查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。
A.特约商户信息管理系统
B.特约商户风险等级系统
C.支付清算系统
D.征信系统
[多选题]《安徽农商银行系统支付清算管理办法》中所称支付清算系统包含()。
A.人行支付系统
B.农信银支付系统
C.银联清算系统
D.网联支付系统E票据交易系统
E.系统内结算系统
F.略
G.略
H.略
[单选题]( )是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托,将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为,是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。
A.电子汇兑业务
B.个人账户通存通兑业务
[单选题]根据总行规定,为进一步落实“六稳”“六保”政策措施,响应中国银行业协会、中国支付清算协会倡议,我行积极推动让利实体经济,小微企业和个体工商户开立外汇资本金户和外汇结算账户不高于()元/户。
A.300
B.100
C.50
D.10
[多选题]农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托,将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为,是入网机构办理( )和( )的重要工具。
A.结算业务
B.划拨资金
C.同行业拆借

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