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[多选题] 操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发,下列属于内部流程的有( )(0分)
A.IT系统开发不完善
B.劳动力中断
C.产品设计缺陷
D.定价错误
E.违反用工法
[单选题] 管理流程不清晰属于内部流程因素中的哪一类内容()
A. 结算/支付错误
B.财会/会计错误
C.文件/合同缺陷;
D.产品设计错误。
[单选题]引发风险事故的风险因素不包括( )。
A.物质风险因素
B.道德风险因素
C.心理风险因素
D.自然风险因素
[多选题] 以下()属于内部流程引起操作风险的表现。
A.文件缺陷 ;
B.会计错误 ;
C.错误报告 ;
D.银行员工知识缺乏
[单选题]操作风险可分为由( )所引发的风险。
Ⅰ、人员
Ⅱ、系统
Ⅲ、流程
Ⅳ、外部事件
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单选题] 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有( )。Ⅰ．项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马
Ⅱ．不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降
Ⅲ．不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益
Ⅳ．销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道
A. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
[单选题]失职违规引发的操作风险是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。
A.核心员工流失
B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷
D.有组织的劳工运动
[填空题]一般而言，引发风险事故的风险因素有（ ）.（ ）. 和（ ）。（ ）
[多选题]操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个当面来进行识别。从内部因素来看，包括( )引起的操作风险。
A.人员
B.流程
C.系统
D.组织结构
[判断题]风险因素(hazard)一般有:物质风险因素.道德风险因素.心理风险因素和法律风险因素。
A.正确
B.错误
[单选题]下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。
Ⅰ．员工操作失误
Ⅱ．系统存在缺陷
Ⅲ．物价水平波动
Ⅳ．外部事件的影响
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[多选题] 内部流程风险造成损失的原因包括()
A.员工失职违规 ;
B.流程无效 ;
C.内部欺诈 ;
D.流程设计不完善
[单选题]下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：( )
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C.滥用职权，对客户交易进行误导
D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
[单选题] 下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A. 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全环境、性别歧视和种族歧视等
C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D.缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现。
[判断题] 商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。
A.正确
B.错误
